大钱能生小钱，在投资理财领域，往往资金越多的人有更多的选择机会。但是事实上，在目前CPI连续高涨的情况下，如果理财不当，越是富有的人资产缩水的情况就可能越严重。吴女士的家庭情况就是如此，吴女士47岁，已经退休，其爱人是一位商人，年净收入260万元人民币左右，儿子已经在国外参加工作、自食其力。夫妻两人每月基本生活开销8000元左右，生意已经交给专人打理，目前吴女士有1100万资金都只用作储蓄存款，另外超过10％的资金投资股市也有亏损。

　　本次我们邀请了专为高端客户理财的第三方理财机构---诺亚财富管理中心的理财规划师卢开红为我们分析一位客户的案例，并量身提出理财建议。

　　理财目标

　　1、为家庭理财产品做一下合理配置

　　2、使自己在平日的资金积累达到保值并且增值

　　3、每年的预期收益为8％-16％。

　　财务分析

　　由上，我们对客户资产状况进行了分析：

　　1.资产在多个领域都进行了配置，但不够全面。

　　2.现金配置过多，没有充分利用，固定收益类产品和浮动收益类产品配置较低。

　　3.基金配置比较单一。

　　4.缺少长期投资的金融产品。