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房价普涨时机已过,财富管理迎来大时代!2021年如何把握权益机会?

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2021-01-20 10:42:40 来源:金融界网 作者:金小编

  “居民收入增长和经济增长基本同步”“中等收入群体显著扩大”“经济总量和城乡居民收入将再迈上新的大台阶”等一系列全新的表述,已列入国家“十四五”规划和2035年远景目标,这不仅为未来五年乃至更长时期我国的经济发展擘画了蓝图,指明了前进方向,同时也为未来财富管理行业开拓了巨大的发展空间。

  近日,中信银行(行情601998,诊股)发布了《2021年全球宏观经济展望与大类资产配置报告》(以下简称“大类资产报告”)。该报告预计,居民财富配置迎来新拐点,房子将不再是“让人兴奋的资产”,未来居民的增量财富将持续转向股票、债券、黄金等金融资产,中国财富管理行业将真正迎来了发展机遇期。

  投资者如何寻找下一轮财富增长的新赛道,如何驶入下一轮财富增长的快车道?据了解,中信银行正在积极打造投研团队,构建“十分精选”基金产品优选体系,为客户提供财富管理服务。

  财富管理迎来新拐点

  2009-2019年,是中国房地产市场蓬勃发展的黄金期,房产投资成为这十年中财富增长的快车道。

  不过,中信银行大类资产报告指出,“受房住不炒政策、金融部门去杠杆、人口老龄化等因素影响,中国房地产繁荣周期接近尾声,房价已失去持续普涨的基础,房子将不再是‘让人兴奋的资产’”。

  其中的逻辑是,当前高房价是对未来债务和收入的提前透支,潜在的投资回报率已大幅下降。根据易居网统计,目前二三线城市住房综合回报率不到5%,扣掉住房贷款利息成本后,实际回报率或许不及银行理财。房子的财富效应正在快速消退,房子将逐渐演变为“类固收”资产,或许仅仅跑赢通胀而已。

  根据中金公司(行情601995,诊股)预测,我国居民财富大量涌入金融类投资,财富管理是中国金融行业未来十年的主战场。

  不谋而合的是,中信银行大类资产报告亦指出,未来居民的增量财富将持续转向股票、债券、黄金等金融资产。近年来,国内资本市场发展驶入快车道,行业全面开放的到来亦让更多机构投资者入华,中国财富管理行业将真正迎来发展机遇期。

  值得关注的是,“十四五规划”中强调提出,到2035年基本实现社会主义现代化远景目标,包括关键核心技术实现重大突破,进入创新型国家前列等。这一决策共识将加速推进技术创新和产业升级中国经济结构转型也必向纵深推进。这一切离不开一轮波澜壮阔的资本市场的力量。

  同时,从长周期的产业趋势看,A股即将进入或已经处在复苏期,随着十四五规划的落地,行业集中度会进一步提升,产品渗透率将持续提高,有望跨进技术周期成熟阶段,从而形成指数级别的慢牛行情。因此,权益资产迎来布局良机。

  2021年如何把握权益机会

  目前,在注册制改革试点的推动下,A股扩容效率极大提升,上市公司数量已突破4000家,且随着全面注册制的推行,未来会有更多上市公司登陆或退出资本市场;同时,涨跌幅20%的全新交易机制下,个股波动幅度也会加剧,作为投资者而言,如何把握权益投资机会?

  上述中信银行大类资产报告也指出,权益市场短期矛盾在于预期回报率不足,局部资产泡沫需要时间来消化,但可以通过精选基金经理、基金大额定投、股债分散配置等方式降低风险。

  据中信银行零售银行部财富专家赵骞介绍,与当下财富管理行业更注重基金过往业绩不同,中信银行推出的“十分精选”优选品牌通过对基金经理的调研考察,致力于让投资更具可预测性,以寻找未来的好基金、长“牛”基金。

责任编辑:申雪娇 RF13056
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