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又一产品面世 理财子公司抢滩权益市场

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2020-09-17 01:20:13 来源:北京商报 作者:孟凡霞 马嫡

  北京商报讯(记者 孟凡霞 马嫡)继工银理财、光大理财之后,又一家银行理财子公司推出纯权益类产品。9月15日,招银理财招卓沪港深精选周开一号权益类理财计划(以下简称“沪港深精选1号”)正式开始募集,该产品是招银理财推出的首只权益类产品,也是目前银行理财子公司推出的第四只权益类产品。

  相比此前发布的3只权益类产品,招银理财推出的沪港深精选1号是唯一一只风险等级为高风险的产品,可投资A股和港股市场。根据产品说明书,从投资比例来看,该产品权益类资产计划配置比例占80%-95%,商品及金融衍生品(按保证金计)占比0-15%,固定收益类资产占比不低于5%。

  根据招银理财方面的介绍,该产品考虑到一些极端情况的应对,为了保护客户利益,保留了应用股指期货工具的权限以对冲风险。

  据悉,沪港深精选1号由招银理财权益投资部总经理朱红裕挂帅。朱红裕是清华大学硕士,具有15年权益研究与投资经验,2010年开始担任国投瑞银公募基金基金经理,管理公募、专户产品。2011-2013年,任职期间连获两年基金金牛奖。

  从认购起点来看,该产品首次投资最低金额为100元。从理财计划收取的费用来看,管理人收取的固定投资管理费为1.5%/年,托管费率为0.08%/年。

  一位国有银行投资人士对北京商报记者表示,该产品的优势在于,一是加入了衍生对冲工具,能够对冲市场波动风险;二是认购起点低,申赎比较灵活。同时他也指出,该产品中权益类资产占比高达80%以上,产品收益水平较高,但是风险也较大,管理费率的水平属于行业中性偏高。

  “从产品的费用上来看,基本上是全面参考公募基金的收费水平,甚至比公募基金的平均收费水平还要略高,主要原因在于招银理财本身的品牌效应,其过往发行的一些产品,整体收费也是比同业要略高一点,这个应该说是合理的。”金融监管研究院副院长周毅钦对北京商报记者表示。

  他进一步指出,这款产品专门请了原来公募基金的基金经理来担任,这个就是银行理财子公司人才储备上新的变化,头部的股份行和中游公募资金的薪酬体系相对比较接近一点,国有大行就比较难实现。

  对于该产品的募集情况,截至发稿,招银理财方面尚未能对北京商报记者提供更多数据。

  今年以来,理财子公司阵营不断扩容,9月15日,华夏银行(行情600015,诊股)宣布华夏理财获批开业,理财子公司增至19家。从已经开业的公司发行的产品来看,来自中国理财网的数据显示,截至9月16日,理财子公司共发行了1934只产品,发行的产品形态涵盖固收类、混合类、权益类三种形式,目前固定收益类产品是发行主流,达到1483只,权益类产品仅有4只。

  随着资管新规以来存量理财压缩,出于稳住规模、对冲单一市场下跌风险的考虑,以及满足高风险客户的理财需求,银行理财权益市场的投资价值不断显现,业内人士认为,银行理财子公司产品增大布局权益市场是大势所趋,尽管纯权益类产品目前发行较少,但配置部分权益类资产的混合类理财产品已初具规模。在目前发行的产品中,混合类产品共发行了447只。

  一位银行理财子公司研究总监对北京商报记者表示,混合类产品权益类资产配置占比介于20%-80%区间。现在各大理财子公司正在逐渐增配权益类资产,未来一年左右理财子公司权益类资产组合占比应该会迅速上升。

  不过作为资管界的“后浪”,理财子公司在权益类投资领域难言优势,周毅钦指出,理财子公司关于权益产品本身的布局和研究,确实才刚起步,还需要至少2-3年的时间才能成熟。

责任编辑:付健青 RF13564
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