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两个月涨了80% 我在一线城市买了房

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2019-03-08 10:16:40 来源:大猫财经

  01

  都说牛市要来,但很多人的内心是崩溃的,因为赚到的钱不达预期。

  ● 炒股,涨了拿不住,跌了怕被套。

  ● 定投基金,不会选,长期给基金公司打工。

  ● 期权期货,动不动就爆仓给你看。

  这些投资品种大家或多或少都接触过。其中的辛酸恐怕一言难尽。

  猫哥在A股市场摸爬滚打快十年了,发现大部分散户都买过六倍甚至十倍的牛股,但是为什么大部分人却还是亏损呢?

  其实投资就像打仗,咱们常胜将军的鼻祖孙子早就说过:胜兵先胜而后求战,败兵先战而后求胜——《孙子兵法·军形篇》

  意思是经常得胜的军队,他们一般是先想清楚怎么打能取胜,然后再去打这个仗,经常失败的军队则是不管三七二十一开始打了再说,一边打一边想怎样才能赢。

  股市投资之所以很难盈利就在于不确定性太多,而我们没有未卜先知的能力,胜率太低,熊市不敢割肉,牛市获利就走,不知不觉就被套牢,虽然2019年股市如虹,但据统计,多数散户亏损仍超过30%。

  对于更多非专业的散户来说,更需要一个风险可控而收益不错的品种。如果有个产品能T+0,还“上不封顶”,下有保底,大家是不是有点心动了,这个几乎完美的品种居然是一种债券—可转债

  近期比股市还火爆的一个产品,实猫哥在1月份已经推荐过,《这类保本产品的春天悄然来临,今年最高已经涨了近30%!》。

  如果那时候下手,妥妥的30-40%多的收益是没问题的,现在还有机会上车,我们今天再详细聊下。

  02

  这是最适合散户的品种。

  所谓可转债,是指在一定条件下,可以被转换成股票的债券,具有债性、股性和可转换性三重属性。

  可转债天生就有知己知彼的属性,风险可控,甚至可以说“保本”。

  ▌咱们分别讲讲他的属性:

  “保本”的股票

  通俗地讲,可转债就是一张债券加一张看涨股票,债券能够给你保本保息,也就是面值加上期间利息,我们是上市公司的债权人,只要公司不破产,我们持有到期就会拿回本金和利息,保本保息就是我们投资最大的优势。

  抄底神器

  散户就喜欢抄底,不过在熊市中最痛苦的事情就是抄底后继续下跌,越买越跌,股票持有者需要继续承受震荡或者下跌的压力。

  这次春节后的逼空行情就是一次典型的案例,大多数散户纷纷踏空,其实股市早在春节前筑底,但是大家因为不敢抄底或者深度被套所以仓位很轻,当股市突然暴涨时就会错过大涨。

  但对可转债来说,下跌反而是机会,只要不卖出,到期拿回面值和利息是法律规定的事情,也就是说我们90块面值买入的可转债因为下跌反增加了10%的收益率,相当于熊市白送钱,更坚定我们重仓持有可转债。

  上不封顶

  如果对应股票大涨,债券价格也会跟随,和股票一样有超额利润,当股价超过了转股价,我们可以转换成股票卖出,或者直接卖出获取差价收益。

  可转债实行的是T+0,没有10%的涨幅限制。

  最近股市火爆,从2月1日至3月7日,20个交易日内,深证转债指数涨幅达到15%以上。没有了A股股票10%涨跌幅的限制,像5G概念特发信息(行情000070,诊股)的特发转债,一天之内涨了36.25%,T+0交易,如果在收盘前卖出,收益已经妥妥进了腰包,简直不输给期货交易大神!

  截至3月7日,特发转债以超过88%的年内涨幅勇夺第一,而该转债在2月26日盘中一度创新高达到229.98元,较去年年末的低位99.98元翻了一倍多!

两个月涨了80% 我在一线城市买了房

  短线狙击神器

  股票快速涨停买不进可以买他的可转债。

  利欧股份(行情002131,诊股)3月6日开盘很快封住涨停,广大投资者根本没有机会参与买进,但其对应的可转债却仍然有机会买入,而且可转债还是T+0交易制度,当天买进当天即可卖出!如果发现后立即买入,在高点卖出即可获利。

  由于深圳交易所没有涨跌幅限制,我们发现可转债的涨幅甚至比股票的一个涨停板还要多!

  10.11% VS 16.99%

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两个月涨了80% 我在一线城市买了房

  如果不卖,市场好的情况下,股票继续涨停,第二天大多数还有高开的红包。

  进可攻、退可守。

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  目前,已在A股交易的118只可转债,2019年以来全线上涨,无一下跌。从年内表现来看,涨幅超30%的有9只,另外还有15只涨幅在20%以上。截止3月6日收盘,特发转债涨幅88.69%高居榜首。另外,东财转债涨67.25%、道氏转债涨31.66%、盛路转债涨39.96%、蓝盾转债涨42.69%、铁汉转债涨37.86%、广电转债涨33.50%、三一转债涨32.50%、洲明转债涨33.24%。

  过去退市的共109只转债,其中只有5只未完成转股,到期回售(面值100元附近价格),违约数量为0;其余104只均在到期之前触发转股条款,实现转股(130元附近价格、甚至更高)。

  ▌根据历史数据的统计:

  如果一只转债进入了发行的第3年(或距离到期的倒数第三年),投资者将其购买,其在当年触发转股条款,实现强制赎回(130元附近价格、甚至更高)的概率为51.61%。

  同理,购买进入发行的第4年(或距离到期的倒数第二年)的转债,其在当年转股成功概率高达60.00%。但购买进入发行最后一年的转债,到期前转股成功概率仅16.67%,这意味着大概率会面值附近进行回售。

  ▌简单来说这个策略:

  选择临近到期(如倒数第二、三年)的转债,尽量在面值附近的价格进行购买。如持有到进入最后一年时仍毫无起色,未触发转股,则应以最快速度在面值附近进行卖出。

  04

  怎么买入呢?买入方式有三种:

  跟股票打新一样申购新债,在现在的市场下简直就是免费摸彩票,返奖率超高。没有持股,也可以参与,并且还是顶格申购,有证券账户即可。

  跟买股票一样直接二级市场购买;

  先购买对应的股票,获得买可转债的权限,再买可转债。

  我们觉得,在最近的市场里,可转债是一个值得贪婪的品种,如果你看不上债券的固定收益,但又不想错过牛市的大行情,还不是很精通股票和金融知识,可转债的债性保本,股性保增长的模式可能是最好的解决方案。大家不必在熊市中恐慌,反而担心自己投入的太少,真正做到别人恐慌我们贪婪。

  最后给大家一个省心口诀 :100以下,我就买,80、90重仓来,坐等牛市乐开怀。

责任编辑:李丽梦 RF13188
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