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P2P合规检查只剩一个月了 进度如何?

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2018-12-01 09:49:13 来源:融360原创

  今天是周五,也是11月30号,意味着离网贷备案三轮检查全部结束,只剩1个月的时间了。

  今天,我们就从三轮检查、退出情况、平台信批情况等各方面梳理下备案进度。

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  按照监管要求,检查分为网贷机构自查、中国互金协会和地方互金协会或相关机构开展的自律检查、地方网贷整治办的行政核查三大部分。

  根据最新消息来看,深圳于11月22日宣布启动自律检查,12月20日截止,广东于10月30日就启动了自律检查,北京、浙江、杭州、上海等地,进度快的已经进入了行政核查阶段。

  网贷机构自查,需要提交自查报告,提交了自查报告的平台,才能进入下一轮的检查。在第一轮检查末尾,据不完全统计,只有400多家平台提交了自查报告。

  网贷之家数据显示,目前市场上在运营平台共计1209家,这意味着有近800家的平台不能按照流程走完三轮合规检查,而提交了自查报告的400多家平台,也不全是合规的,它们还面临着重重的筛选和淘汰。

  但具体检查到哪了,查到了哪些不合规的,如何淘汰等,还没有消息放出来。

  此前,有监管人士称,可能市场上最终留下来的平台不到200家; 11月30号,彭博社发消息称,据知情人士透露,中国计划大规模关停中小P2P平台,花旗预计,眼下1200家平台只有50家有可能获得监管批准继续运营。

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  与三轮检查一同向前推进的,是平台的合规性,比如白名单银行存管等消息,我们以互金协会官网披露的消息为准。

  11月末共有42家银行通过资金存管测评,其中建设银行(行情601939,诊股)、招商银行(行情600036,诊股)、华夏银行(行情600015,诊股)等27家银行对外披露其存管网贷平台信息,共涉及网贷机构523家,包括全量业务上线机构443家,已签约未全量上线机构80家。

  以下是42家存管银行白名单:

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  11月29日,中国互金协会通告了借贷机构9月信息披露情况,显示共有100家会员机构披露了2018年9月的运营信息,其中贷款余额合计6376亿元,累计交易总额40359亿元。截至2018年10月末,共有122家机构接入登记披露平台,较9月末新增36家。

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  一面检查的推进,一面就是退出。

  11月7日,湖南首批取缔了53家P2P平台,这些平台均为几年前的问题平台。

  紧接着,杭州传出了存量不足1亿的平台将被清退的消息,北京传出了存量不足5000万的平台将被清退的消息。

  根据公开消息整理,目前已知有杭州平台予财缘、贵人贷,浙江平台金满赢被劝退出、上海平台板凳理财等被劝退出。

  有被劝退出的,但更多的还是无法持续经营,主动退出的平台,从合规检查到现在,在运营平台已经从1500多家减少到了1209家。

  相应的,目前有北京、上海、广州、浙江、山东、大连、江西7个省市下发了平台退出指引。都提到,网贷机构应把保护出借人权益放在退出工作的首要位置,最大限度减少出借人损失。

关键词阅读:P2P 互金 存管

责任编辑:申雪娇 RF13056
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