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只需四步 教你挑选优质私募股权投资

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2018-04-25 08:33:56 来源:金融界理财频道 作者:嘉丰瑞德

私募股权成为了高净值人士资产配置的首选产品,不过目前市场上私募股权产品的数量众多、良莠不齐,甚至有些公司打着“私募股权投资”旗号,进行“非法集资”,因此建议在选择产品时一定要擦亮眼睛,可以通过嘉丰瑞德专业机构咨询,或者自己提前做好充分的信息查询工作,挑选出优质的私募股权投资。

  从去年开始,前来我公司咨询私募股权投资的客户络绎不绝,直到今年3月份达到了日均几百人。据嘉丰瑞德产品研发部数据统计,年初以来,超六成的高净值人士新增了私募股权投资。

  据中基协数据统计,截至2018年2月底,已登记私募基金管理人23097家;已备案私募基金70802只;管理基金规模12.01万亿元创历史新高。而私募股权投资火热的背后,与政府的支持是紧密相关的,推出“万众创新,大众创业”经济振兴发展战略、重点提出了“提高直接融资,特别是股权融资比重”、支持“优质创新型企业上市融资”的工作目标,同时在十九大上又提出了建设多层次资本市场、支持实体经济、提高发展质量的金融工作。

  私募股权成为了高净值人士资产配置的首选产品,不过目前市场上私募股权产品的数量众多、良莠不齐,甚至有些公司打着“私募股权投资”旗号,进行“非法集资”,因此建议在选择产品时一定要擦亮眼睛,可以通过嘉丰瑞德专业机构咨询,或者自己提前做好充分的信息查询工作,挑选出优质的私募股权投资。

  快速辨别一款私募股权投资是否好,有四个简单步骤:

  第一步,了解清楚项目的信息。如果一款私募股权投资项目已正式向合格投资者募集资金了,这就意味着该产品已经在中国证券投资基金协会完成了备案登记。那么,投资者就可以在中基协网查询到发行方,融资方,托管方和投资顾问方等投资项目信息。

  你还可以通过机构的官网,客服电话,微信等查询到该项目的信息以及该项目是否在售等信息。确定好这些后,再看项目的投资期限和收益分配情况。

  第二步,确定投资者的资格。私募股权投资只针对特定的合格投资者发行,个人投资者的最低投资额要在100万元以上,且单个项目的人数不得超过200人。假如有私募机构或是一些中介机构对项目进行拆分,或者多人拼凑100万元资金进行投资,这些项目的投资风险通常是比较大的,建议谨慎投资。

  第三步,查询发行方实缴资本。投资者可通过中国基金业协会网查询到这些机构实缴资本的信息,机构类型,高管信息,以及目前发行了哪些项目信息,如今是否清算,收益怎样。

  如果你仍有疑问,可以去发行机构进行考察,如官方网站是否有备案、项目资料是否真实合规及全面详细,项目已融资到怎样的程度以及公司又是否有长远的规划目标等,这些都有助于你了解更多的机构及项目信息。

  嘉丰瑞德资深理财师高子惠提醒,除了查询机构和项目相关信息外,你还需要查看融资方以往的融资经历,如果融资过于频繁,那么你就需要谨慎投资了。

  第四步,考虑收益分配问题。通常情况下,管理人与投资者最终是共分收益的,常见的收益分配有2/8、3/7、5/5等方式,国际惯例是2/8分。私募股权投资类基金的收益通常是按照以下顺序进行分配的:

  1、预先扣除基金的管理费、托管费和运营服务费等费用;

  2、返还投资者们的本金;

  3、支付各投资者的预期基准收益;

  4、以上都分配完后,若还有剩余收益,基金管理人就再与投资者按一定比例进行分配。

  如今,无股权不富的投资理念也已深入人心,私募股权投资已成为当前众多高净值人士资产配置中的必备品,但私募行业火爆,也使得一些非法机构有了可乘之机,因此你在选择私募股权投资项目之前,一定要认真考察,规避投资风险。

责任编辑:司倩
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