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特朗普到处搞事情 黄金将有大行情?怎么投?

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2018-04-17 07:58:05 来源:大猫财经 作者:猫姐

  一波接一波,最近世界不大太平,主要原因是特朗普到处“搞事情”。从前段时间的中美贸易战,到这几天美英法三国空袭叙利亚,这些事件无不牵动市场神经。地缘政治危机四伏下,投资者们避险情绪大幅升温,黄金获得了大量投资者的关注。

  在投资市场上,黄金是最好的避险工具之一。在一个人漫长的人生生涯中,他可能会遇到政局动荡、金融危机、通货膨胀等等事件,在这些时候,黄金的保值性和避险性会得到凸显。

  那么,我们怎么投资黄金呢?

  几年前,当黄金大涨的时候,很多中国大妈去疯抢金饰品。当前,大家都知道了金饰品其实并不适合投资,金条更适合。但是金条也有一些弊端,比如储存不方便,一大块儿黄金放银行,不能显摆,没意义,放家里又怕被人给顺走了。不论是从流动性考虑还是安全性,实物黄金并没有优势。

  今天猫姐聊聊几种最简单的黄金购买方式。

  01

  黄金股票

  一般来讲,在避险需求上升之际,黄金的价值受到市场认可,期货现货价格不断攀高,黄金板块股也会因此出现不错涨幅。尤其是事件驱动,更容易让黄金板块股票上涨。比如前期时间中美贸易战越演越烈,全球股市大幅走低,市场普跌,黄金股却逆势走强。

  从A股来看,黄金概念板块指数从2月12日的中阳线开始启动上涨,至今2个月余,累计涨幅接近19%!

  从个股来看,黄金板块个股比如西部黄金(行情601069,诊股)、赤峰黄金(行情600988,诊股)、山东黄金(行情600547,诊股)、湖南黄金(行情002155,诊股)年后涨幅分别为60%、27%、22%、18%。

  不过,需要注意的是,由于A股黄金板块估值已经有点高了,市盈率已达41倍左右。

  但需要注意的是,事件性因素对金市的驱动并不持续,此前金市就曾一再上演“买预期,卖事实”的戏码。但一旦地缘局势缓和,黄金股也有可能迅速被短线资金抛弃。

  02

  黄金ETF

  黄金ETF是一种以黄金为基础投资标的,追踪现货黄金价格波动并可以在证券市场交易的金融衍生品。说白了,这种基金就是投资黄金的,你可以通过这种渠道间接地投资黄金。

  与实物黄金相比,黄金ETF投资标的存放在金交所所开设的账户中,免去储存风险,同时借助资产证券化加强黄金投资资产流动性,避免金价波动时难以及时套现风险。

  目前国内共有4只黄金ETF产品,分别是易方达黄金ETF(159934)、博时黄金ETF(159937)、国泰黄金ETF(518800)和华安黄金ETF(518880)。在投资标的上都是满仓持有Au99.99与Au99.95黄金现货,本质上差别并不大。

  从2015年开始,随着黄金投资属性的回归,国内黄金ETF迎来了春天,黄金ETF管理规模迅速壮大。2015年末,国内黄金ETF管理黄金规模尚不足5吨,在行情好的2016年,黄金ETF管理黄金规模达到50吨,1年即增长10倍而2017年行情回落,黄金ETF管理黄金规模下滑,截至去年前三季度为24吨。

  ▌黄金ETF怎么买?

  一种就是你可以在二级市场随时买卖。在你的股票账户中可以随时买入卖出,交易起点为100份即一手,不足一手的量可一次性申报卖出。可以完全当成股票来操作,同样享受T+0交易。如果你水平足够高,完全可以当日反复操作,实现套利。目前黄金ETF交易费一般是万3左右

  还有一种就是场外申购赎回,可以去银行或者证券公司,或者基金代销网点随时申购赎回。这种方式,投资者不用承担黄金ETF的佣金开支。不过这种方法需要注意的是T日现金申购,T+1可卖出赎回,但T日现金赎回,T+3日赎回款才可用可取。

  黄金ETF产品为基金产品,可通过赎回和二级市场买卖两种方式到账,不存在兑付风险。

  那买黄金ETF是怎么赚钱的呢?有几种手法:

  ? 买如静待保值升值;

  ? 波段操作,也就和股票思路相近,高抛低吸;

  ? 更高段数的投资者会参与一二级市场溢价套利,但这需要较大的资金量。

  03

  纸黄金

  纸黄金也是比较流行的投资黄金的一种方式。纸黄金投资便利、成本低、交易快,相对实物黄金投资更适合高频次买卖的投资者。

  纸黄金操作平台在银行,算虚拟黄金的一种,在银行贵金属理财产品中也比较受欢迎。根据情况可能会收取0.25%~0.3%的交易费用,总体来说其投资门槛较低,交易比较灵活,适合那些习惯短买短卖的投资者。

  ▌怎么买?

  纸黄金是虚拟黄金,投资渠道是银行,是一种个人凭证式黄金,投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金,投资者通过把握国际金价走势通过低吸高抛,赚取黄金价格的波动差价。

  纸黄金主要是在几大国有银行的账户里可以买得到。比如建设银行(行情601939,诊股)账户贵金属,你只要有建行卡,然后在手机APP上申请开通账户贵金属就可以交易了。

  纸黄金的交易门槛多为10g起投,不收取手续费,但会有单边交易点差0.5元-0.8元克,基本上等于一买一卖手续费是1-1.6元克。

  由于是虚拟黄金,减免了黄金交易中的成色鉴定、重量检测等手续,也不存在仓储费、运输费和鉴定费等额外的交易费用,投资成本低,不会遇到实物黄金交易通常存在的“买易卖难”的窘境。

  不过,需要注意的是,账户黄金是黄金的虚拟买卖,没有保值功能,并不能抵御通胀风险。

  04

  互联网黄金产品

  在互联网领域,对黄金的玩法也很多。比较有名的产品有阿里存金宝、腾讯微众金、京东金、国美黄金、黄金钱包、AU金管家等等。

  这些平台基本以投资理财功能为主,有些对接基金公司的黄金ETF基金,有的可实现实物黄金提现、黄金积存生息,有的是定期投资产品,年化利率在1.78%到2.18%之间,也有的可以将黄金抵押,申请相当于黄金一半价值的贷款。

  1

  存金宝

  存金宝是2014年12月,博时基金黄金ETF与阿里巴巴旗下的支付宝合作推出来的。“存金宝”挂钩博时基金管理的博时ETF,认购门槛仅1元人民币最大优势是免买卖手续费,缺点是不能兑换成实物黄金。收益来源于金价的波动。

  登陆支付宝,在理财的页面上,就能看到这款博时黄金基金,一元起投,申购零费率,卖出T+1快速到账。

  2

  腾讯微众金

  微众金是微众银行推出的实物黄金积存产品,支持实物黄金提取,还可以享受金价波动带来的收益。

  微众金的收益=金价波动+黄金生息。黄金生息指的是黄金的利息收益,活期年化收益率为1.25%。

  比如我1月以267元的价格买入了100克黄金,今天在280元的时候卖出。持有期刚好三个月。那么我的收益率就是:

  金价波动所得:(280-267)100=1300

  黄金生息:100g*(1.25%/12*3)=0.31g

  0.318*280=87.5

  总收益所得:1300+87.5=1387.5

  这款投资比较适合长期投资,一是有利息收入可以冲抵下跌的风险,二还可以兑换成实物黄金。

  怎么买?登陆微众银行,在投资页面上就能找到这款产品。

  3

  黄金钱包

  黄金钱包和微众金的玩法差不多,也是一种积存黄金的方式。收益来源除了金价波动,还有黄金生息也会产生收益。不一样的是,黄金钱包的收益水平比较高。

  黄金钱包起购门槛也是1元起投。它的标的物是上海黄金交易所Au99.99现货黄金。

  黄金钱包这个平台靠谱吗?猫姐看了一下他们的介绍:由软银中国资本投资,已经完成了B轮融资;每个产品都由中华联合财险承包;2015年的时候,加入中国黄金协会成为常务理事单位;与线下40多家金店有合作。看起来还是有一些保障的。

关键词阅读:特朗普 黄金

责任编辑:Robot RF13015
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