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杭州深言商贸公司虚构理财平台4个月诈骗1748人455余万

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2018-01-08 10:31:34 来源:检察日报 作者:范跃红 西剑

【杭州深言商贸公司虚构理财平台4个月诈骗1748人455余万】客户向平台账户充值后,钱款便进入由卢银烽控制的农行账户内,客户提现必须经过平台管理员同意方可成功。据徐阳等人交代,经过培训的业务员会利用被害人想接近美女的心理,前期通过聊天聊感情保持关系,之后通过帮忙、赚钱等引导被害人在“华西风云”平台注册并充值操作。

  在浙江省杭州市,杭州深言商贸公司的投资理财平台“华西风云”一度十分火爆。直到2017年3月,随着警方的介入,发现这原来是一个假借投资之名诈骗钱财的“平台”。近日,主犯徐阳、卢银烽被依法提起公诉。至此,这个平台诈骗案的74名犯罪嫌疑人均已被杭州市西湖区检察院提起公诉。

  据检察机关审查,犯罪嫌疑人徐阳、卢银烽等人虚构投资理财微平台,将公司业务员包装成美女并利用微信添加陌生人进行感情投资,诱骗被害人在他们所谓的投资平台上投资理财,进而通过控制平台操作,致使绝大多数被害人亏损,在不到4个月的时间内先后诈骗1748人455万余元。

  “千千净萍”,诱人上钩

  2017年2月下旬,有个微信昵称“千千净萍”、头像是个漂亮女生的人加陆某微信,陆某觉得是个美女就同意加为好友。互聊几天后,“千千净萍”说,她在一个叫“华西风云”的投资理财平台做业务员,希望陆某能在平台上注册个账号,帮她提升业绩,陆某不好意思拒绝,就答应了,之后按照对方发给他的二维码,注册并充了200元算是完成任务。“千千净萍”又告诉他这个投资平台里面有三个指数,可以通过购买指数涨跌来投资赚钱,陆先生不是很懂,“千千净萍”就教他操作。他用200元购买了一个叫“华西燃料芳烃”的指数,结果赚了160元。陆先生很开心,觉得赚钱如此容易,便想多赚些,“千千净萍”不失时机地给他介绍,说公司有个VIP群,里面有老师直接指导操作,但需要交至少5000元以上的入群费,陆先生没多想就充钱进去了。

  赢小钱亏大钱,提现设障碍

  这之后,陆某就没那么好的运气了,基本上都是亏大钱,赢小钱。比如说投资200元,赢了只得到160元,本金还在,但投资平台要收取20%的手续费;而如果输了,200元的本金就没有了。

  在VIP群内,每天下午3点和晚上8点,都有老师现场指导买涨买跌,发K线图。老师喊要涨,群内的员工就当托儿起哄,说老师看得很准,以此来烘托气氛。陆某就在这样的氛围中不停地买涨买跌,当他发现亏了很多想放弃时,“千千净萍”以及群内的老师都会来安慰他,鼓励他心态要放好,老师一定会帮他赢回来。就这样,陆某像赌徒一样,不停地投钱,又一个劲地输。当他最终醒悟想退钱提现时,平台却显示“无法申请退还”。

  事实上,陆某只是众多被害人中的一员。据徐阳等人交代,刚开始吸引这些人进平台的时候,提现方便快捷,就是想培养一种信任感,从而引诱更多的人加入进来。“但是,如果客户真不想玩了,要退钱可没那么容易,我们公司的利润就是客户亏损的钱,客户不亏钱,我们怎么赚钱?”徐阳交代说。

  “华西风云”所属的杭州深言商贸公司千方百计地设置取现障碍,比如编造“你的银行卡是不是填错了”“今天平台升级”“明天有更好的老师指导,肯定能赚钱”等理由,让客户不能自由提现。“目的就是让客户继续陪我们玩,直到资金玩完。”徐阳说。

  虚假的平台,真实的骗术

  原来,2016年12月,徐阳、卢银烽等人以40余万元的价格通过他人购买了一个不具备合法交易主体资格的“盈利多”微交易平台(后改名为“华西风云”),平台设置了虚构的“华西基合币”“华西基合银币”“华西燃料芳烃”三种产品的交易指数,并通过杭州深言商贸有限公司及会员单位上线运营。

  据了解,他们的赢利模式是平台抽取会员单位客户交易额的0.75%,客户亏损归会员单位所有,客户盈利由会员单位自行承担。客户向平台账户充值后,钱款便进入由卢银烽控制的农行账户内,客户提现必须经过平台管理员同意方可成功。

  他们一方面通过发展会员单位代理其平台来收取手续费,但另一方面,更多的是通过招业务员,培训后让他们用事先包装的美女微信或陌陌等社交软件,以“附近的人”“漂流瓶”等方式搭识并添加被害人好友进而聊天,或仅仅是将其包装成美女,打开“附近的人”引人上钩。

  据徐阳等人交代,经过培训的业务员会利用被害人想接近美女的心理,前期通过聊天聊感情保持关系,之后通过帮忙、赚钱等引导被害人在“华西风云”平台注册并充值操作。同时,他们还利用被害人想赚钱的心理,将他们拉进客户微信群,由实际并不具备相关金融领域专业知识和分析判断能力的公司内部总监或主管假扮所谓实力很强的分析指导老师或老师助理。部分公司业务员假扮资深客户在客户微信群内做托儿,发布伪造的赚钱消息截屏、虚构指导老师具有精准判断的专业能力。这些托儿通过群内炒作喊单,目的就是让被害人信任平台并上瘾,从而诱导被害人介绍身边人加入,通过频繁交易产生高额手续费,并故意给客户提供相反的“投资”建议,最终导致客户亏损。

  此外,他们还以担任经纪人可以拿佣金为诱饵,让被害人发展客户,以进入VIP喊单群需要5000元以上入群费等为由,不断促使被害人加大入群费。被害人亏损后,业务员会利用美女身份安抚被害人情绪,主管、总监也会电话回访客户,他们以继续操作、介绍指导老师可回本为由,引导被害人继续加大充值,让被害人误以为公司是为客户考虑,帮客户赚钱。

  2017年3月,接群众举报后,西湖区公安分局一举捣毁这个诈骗平台。

  随后,案件侦查终结移送西湖区检察院审查起诉。该院陆续对徐阳等74名犯罪嫌疑人以诈骗罪提起公诉,并对参与时间不长、犯罪数额不大且认罪悔罪并主动退赔的26人依法作出相对不起诉的决定。范跃红西剑

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