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一招教你算清定投投资收益率

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2017-10-19 09:52:00 来源:银行信息港

  上周聊定投的时候,后台就有朋友在问,怎么看自己定投目前的收益,所以今天我们就来聊聊如何计算自己的当前收益。

  收益分两种,一是累计收益率;二是考虑了时间价值的内部收益率。

  累计收益率可以通过第三方的网站的工具实现,比如天天基金网

  打开天天基金网主页,天天基金网>投资工具>定投计算。

  输入定投的基金代码,以定投易方达沪深300ETF联接(110020)为例,设置好定投期限及金额,就会得出如下结果:

  计算公式:

  定投收益率=(期末总资产-投入总本金)/期末总资产=(13487.26-12000)/12000=12.39%。

  这是目前大多数定投收益率的计算方式,没有考虑资金时间成本。但是我们定投是分批次投入的,不是一次性投资,2017年1月投入的1000元和2017年6月投入的1000元的资金时间成本是不一样的,如果要准确计算年化收益率,就需要用到EXCEL大神了。

  IRR公式

  假设每月定时定额投资1000元,投资12个月,如下:

  用IRR公式计算的月利率=IRR(B2:B14)=1.78%,把它折算成年化收益率=(1+B15)^12-1=23.65%。

  这里选的是按月定投,如果是按周定投,同样需要折合成年化收益率。

  记得在月利率那栏记得设置保留的小位数,一开始忘记设置了默认为2%,就会产生疑问,月利率2%怎么年利率会是23.65%。所以提醒一下大家,别跟我一样迷糊了。

  一般来说的话,主要就是这两种,所以说,给一定要多多注意咯——

责任编辑:Robot RF13015
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