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投资理财师该怎么客户的顾虑解忧?

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2017-09-01 13:50:00 来源:银行信息港

  投资理财是客户期望将资产进行保值或增值而选择的方式,因此,怀有种种顾虑也是可以理解的。只有了解了这些客户顾虑的问题并帮助他们寻找解决之道,才能提高理财的质量和水平,吸引更多投资者进行理财。

  通常情况下,客户首先顾虑的无非就是风险和收益的问题,比如投资一项产品可能损失的概率有多大,到期顺利收回本金的概率又有多大,以及如果损失或收益,额度大致在哪个区间内。

  具体来看,首先投资者一般最先考虑的是投资的风险问题,如果投入过大,该项产品的风险系数又高,造成的损失可能会让人无法承受。

  其次,投资者在确定风险系数后,会开始考虑投资的回报率与投资的回报速度问题。投资理财本身就是为了获得收益,所以投资的回报率是重中之重,之后,如果可以确定大概的回报率,那么何时能够获得回报也会产生不同的影响,毕竟一年的回报价值与几年的回报价值是无法等价比较的。

  最后,投资者还会考虑的是资本退出的问题。如果意识到风险或是觉得自己已经得到理想的收益而决定退出,也要提前做好准备,否则到时无法全身而退。

  随着经济的快速发展,投资理财已渗透到很多人的生活中去,我们唯有积累基本的金融理财知识,关注市场动态,及时出手和收手,才能将理财风险降至最小。

责任编辑:Robot RF13015
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