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两个问题带你了解高端而神秘的“家族办公室”

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2017-05-22 14:42:36 来源:嘉丰瑞德

  说到家族信托,或许不少投资者都听说过。但如果说到家族办公室,很多人就有可能闻所未闻了。

  但事实上,家族办公室在海外已有上百年的历史,也成为了一部分人的财富管理模式。那究竟什么是家族办公室?又有哪些人会选择这种模式来管理财富呢?资深理财师对这些问题进行了解答。

  什么是家族办公室?

  家族办公室是由相关领域专家组成的,专注于一个或多个超高净值人士或家族的财富管理及私人需求等事务的私人公司或组织机构。

文章开头提到的家族信托其实只是家族办公室的功能之一。家族办公室还为超高净值人士及其家族提供战略财富管理、投资规划、信托与遗产服务、慈善赠与、家族传承与领导、税务与财务规划以及管家等方面的事务,属于金融生态系统最为高端而神秘的一环。

  文章开头提到的家族信托其实只是家族办公室的功能之一。家族办公室还为超高净值人士及其家族提供战略财富管理、投资规划、信托与遗产服务、慈善赠与、家族传承与领导、税务与财务规划以及管家等方面的事务,属于金融生态系统最为高端而神秘的一环。

  尽管家族办公室在欧美比较流行,比如洛克菲勒家族、世界传媒大亨默多克等采取的都是这种模式。但随着中国富豪财富意识的觉醒、富有家族的离婚率大幅提高,以及CRS(金融账户涉税信息自动交换标准)背景下的全球税务筹划需求提升,乃至家族办公室门槛降低等,都使得家族办公室在国内也开始得到了长足发展。

  那在国内,又有哪些人可以选择并愿意选择这种模式来管理财富呢?

  哪些人会选择家族办公室?

  根据国内首份《中国本土家族办公室服务竞争力报告》显示,我国本土家族办公室主要分布在北京、上海、深圳三地,二线城市则主要集中在成都、杭州等这些相对经济比较发达,高净值人士比较集中的地方。

  其中,有86%的家族办公室对其客户设置了准入门槛,最低可投资资产规模从1千万人民币到5亿人民币不等。在这些家族办公室中,39%对资产规模的最低要求设为1-5千万人民币。

  也就是说,想要选择家族办公室作为自己的财富管理模式,至少得有1000万可投资资产。对很多普通投资者来说,这确实是个不低的门槛。

但普通投资者依旧可以选择正规的第三方财富管理机构,来寻求一个合理的资产配置方案。比如嘉丰瑞德,不仅能提供私人定制服务,还能根据投资者的实际情况,为其推介合适的产品,如稳利精选组合投资计划、诺亚方舟NPA投资计划等,实现财富的保值增值。

  但普通投资者依旧可以选择正规的第三方财富管理机构,来寻求一个合理的资产配置方案。

  另外,本土家族办公室的客户群体的画像为:一代财富拥有者为主,平均年龄为51岁,64%的客户为男性,其中76%的客户目前仍然在运营着家族企业,其他还有上市公司股东,投融界和演艺界成功人士。

  但在财富观念上,国内超高净值家族对于财富的价值观不同于国外的超高净值家族,前者更多的是注重于维护和增长财富,而后者在经历数代的财富传承之后更多考虑的是有效地享受和传承财富。

  目前,我国本土家族办公室行业正处于初始发展阶段,随着行业的良性发展,将有越来越多的高净值人群选择家族办公室。

责任编辑:由佳 RF13266
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