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9个容易让你赔钱的本能

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2017-05-08 10:30:21 来源:每日经济新闻

  我们都会受人类的原始本能带领,这些本能又帮助我们在是否要等待好机会进场投资,还是在投资过程中割肉离场做决定。但是这些本能在投资中的影响可能是消极的,并产生某种心理学偏见。

  做为投资者,一定要研究心理学。很多投资人认为自己的心里素质过硬,但这只是肤浅的认识。

  投资者一定要对心理学偏见有警觉,避免自己落入这样的偏见之中。这里有9个投资者容易受伤害的心理学偏见。

  居家偏见

  家庭是最舒服的地方。但是在你的投资组合中并不意味着这样。

  金融规划专家约书亚图博(Josh Trubow)说到:那些在美国居住的人们习惯上更乐于投资在美国国内的股票,而不是放眼于世界,来使自己的投资组合多样化。

  这样的情况也发生在英国,日本,德国等其它国家。投资者的这种居家偏见会伤害他们的投资潜力,因为他们受居家偏见的影响而不能对自己的投资进行更丰富的组合。投资者甚至忽略了那些机会多多的发展中国家。

  总是做容易的选择

  一些现实情况是:如果你认为有一个选择很容易,你就更可能选中它。

  但是当人们面前有很多的关于投资一个共同基金的技术信息的时候,而且这个基金比以前有很大跌幅,在人们的主观意识中就更不愿意投资在这个基金。而实际上这往往是投资这类基金的最好时候。

  赌博心态

  如果你认为你的股票投资是一种赌博,那么你可能还没有对自己的投资做足够的研究。

  Arbor财富管理公司的投资分析师帕特里克麦克道威尔(Patrick MCDowell)说到:“赌徒心态是对长期投资成功的巨大危害,一个成功的投资者根据自己的实际情况和投资环境来决定以何种比例买入或者卖出,而不是以赌博的心态下注。”

  短期思维

  短期思维的形成基础是个人的短视行为。特别是在投资过程中,短期行为是彻头彻尾的投机。短期思维会使投资者在市场内频繁进出。

  表面看来提高了资金利用率,但是在市场频繁出入的过程中风险倍增。这也会应了中国的老俗语:常在河边走,哪有不湿鞋。

  从最近发生的事情中无法走出来

  人类的思维有停滞性,这在投资中会引起误判。例如,在2008-2009年的金融危机中,很多投资者集中精力要保护自己的资产免于再一次的市场崩溃,而不是在市场稳定后抓住机会从中获利。

  Palisades Hudson金融集团的注册金融规划师和组合投资经理本杰明苏利文(Benjamin Sullivan)说到:“人类更容易停滞在自己的思维定式中,不管是对好消息还是坏消息。而且也更容易忽视长期的发展趋势。然而在投资中,过去的表现并不能证明未来投资收益的好坏与否。”

  过分自信

  大多数人都对他们自己的各种技能信心十足,而且与他人比较来说,自信程度还不够。

  在投资中,这种过分自信却会造成很多问题,例如投资组合过分集中,或者以预测市场发展来进行投资而不是坚持长期的投资计划。

  苏利文说到:“这种过分自信常常使投资者将鸡蛋置于很少的几个篮子,而且这些篮子总是彼此挨的很近。”

  确认偏见

  这种证实性偏见与过分自信很相近。当证实性偏见在意识中主导时,你就会抓住任何信息来证实你自己的想法。

  财务顾问杰洛米陶格森(Jeremy TorGErson)有一个客户,这个客户非常确信市场在2016年将下跌40%或更多,2016年的危机将会和2009年一样,当他听到美国财经有线电视新闻台中的一个让人们警惕投资风险的报导后,他认为市场下跌已经在这里得到了证实,也与自己的想法吻合。

  他就急切抛出了自己持有好几年的股票,为此支付了一大笔税费,还错过了2016年的涨幅。

  无法接受损失

  几乎我们所有人都遭遇过某种程度的投资损失,并且厌恶这种损失。而这种心态又继续导致投资者锁定自己的败者心态,而为了避免再次的投资错误,甚至远离了投资市场。

  苏利文说到:“决定是否继续进行投资还是卖出退场的主要因素必须是潜在的未来回报和相关风险,而不是受以前所发生影响而一蹶不振。”

  羊群心态

  如果大家都在做某一件事,市场看上去就会生机勃勃。这在表面看来非常容易理解,甚至不用去做过多解释。但是在投资中,这却是完全相反的。

  巴菲特曾经被问到投资成功的秘密,他的回答是在别人贪婪的时候自己要恐惧,在别人恐惧的时候自己要贪婪。这就直接说明了他是在低价的时候买入而在高价的时候卖出,这就是投资成功获利的秘密。

责任编辑:由佳 RF13266
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