金融界首页 > 理财频道 > 理财资讯 > 正文

非法集资诈骗案例屡发不止 今年上半年更是集中爆发

手机看热销基金排行0评论
2016-04-28 08:21:39 来源:融360
立即注册,抢购高收益理财产品:盈利宝详情咨询:400-166-1188

  过去一年以来,非法集资诈骗案例屡发不止,今年上半年更是集中爆发,泛亚、e租宝、大大集团、中晋资产、融宜宝等理财公司均涉嫌非法集资。4月27日,国务院处置非法集资部际联席的14个部委在京宣布,重拳出击非法集资,坚决遏制非法集资蔓延势头,坚决守住不发生系统性和区域性风险底线。

  实际上,非法集资案例年年都有,但是令人疑惑的是,为何近期爆发的案例那么多,而且涉及的金额动辄上百亿?融360理财分析师认为,主要有三方面的原因。

  首先,行业整治风暴来临

  由于监管缺失,过去很多线下及线上理财平台长期游走在法律的灰色边缘,甚至是突破监管及法律红线。不过从去年底开始,金融监管步伐明显加快,各个地方政府也都非常重视。1月21日,北京市人民政府办公厅印发《北京市进一步做好防范和处置非法集资工作的管理办法》,对投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷等重点领域加强风险监控等;3月23日,上海市政府印发《本市进一步做好防范和处置非法集资工作实施意见》,明确要严格风险高发行业市场准入。如今国务院也开始对非法集资进行大力打击。重拳之下,过去很多“深藏不露”的非法集资公司无处遁形。

  其次,风险集中爆发

  如今曝光的这些涉嫌非法集资的理财公司实际上已经作案很久了,有很多甚至是一些老牌公司。不过既然干着非法的勾当,就不可能完全逃脱法律及民众的法眼,正所谓法网恢恢疏而不漏。比如e租宝平台上95%的项目都是造假的,说实话,每天光想着怎么编造这些信息都是一件庞大的工程,要想编造的天衣无缝更是难上加难。纸是包不住火的,迟早有一天理财平台无法防止风险的进一步蔓延,就到了风险的集中爆发期。

  第三,连锁效应

  这些非法集资的理财公司可以说是一根绳上的蚂蚱,带有很多共性,警方顺藤摸瓜去查处的话,往往能查到一堆,引起一系列的连锁效应。犯罪分子看起来非常狡猾,但实际上使用的花招都大同小异,比如虚构公司背景、工商信息系统查不到相关资料、收益高出正常水平、经常搞加息送券活动、介绍新客户有丰厚奖励、担保公司实际上是关联公司、信息披露不透明等等。监管层只要加大查处力度,往往都是一打一箩筐。

  在严格的监管环境之下,将会有更多非法集资公司被揪出来,对于投资者来说,提高警觉之心、加强防范是未来投资的重点。

责任编辑:李丽梦 RF13188
点此10秒开户 基金超市 股票型|债券型|混合型|指数型|货币型

注:过往业绩不预示未来表现 金融界基金超市共2824只基金,全场购买手续费1折起!

更多> 股票型收益榜 近1年涨幅
更多> 混合型收益榜 近1年涨幅
我要评论
金融界旗下基金交易平台
证监会授牌独立基金销售机构
资金同卡进出,银行加密保证
每日爆款 新手专享
新手专享12%约定借款利率
30
投资期限
300,000元
融资额度
精选产品
0费用存取,1元起投
7×24小时随时取现,秒到账
历史年化收益9%-17.75%
500元起投,申购费1
6.3%
年化收益
投资期限 60
可投金额 200,000
7.0%
年化收益
投资期限 90
可投金额 511,000
7.0%
年化收益
投资期限 90
可投金额 0
基金收益排行
  • 盈钱包
  • 这个钱包能赚钱
  • 7日年化收益3.21%
  •