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城满财富疑造假 成立8个月获选互金协会理事

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2016-04-02 11:31:32 来源:证券日报
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城满财富疑造假 成立8个月获选互金协会理事

在城满财富平台可查的29个标的中,绝大部分融资投向其关联公司众信汇金保理、上海钰翔商业保理

  近期互联网金融行业里的头条新闻莫过于中国互联网爱基,净值,资讯金融协会于3月25日在上海正式挂牌。在协会成立当天,有19家网贷平台入选理事单位,包括陆金所、 宜信、 拍拍贷、 人人贷 、开鑫贷、合拍在线、挖财、掌众金融、网信金融、玖富、德众金融、点融网、东方汇、搜易贷、恒大金服、邦帮堂、首金网、东吴在线、城满财富。

  这其中,大多是业内老牌的平台,如拍拍贷、陆金所等,也不乏背景强势的平台,如开鑫贷、东方汇等。不过,引起《证券日报》记者的关注的却是一家名不见经传的平台——城满财富,它还被选为首批理事单位。于是,本报记者对该平台的信息进行梳理、调查,却发现城满财富有“踩红线”的嫌疑,以及平台宣传存在一定程度造假等问题。

  城满财富所获荣誉疑似造假

  据城满财富网站显示,平台号称“建筑领域垂直金融大师”,公司名称为江苏福华中金互联网金融信息服务有限公司,注册于苏通科技产业园,注册资金为1亿元。根据企业工商信息查询,公司的注册时间为2015年8月12日。在业务模式上,城满财富主打票据宝业务模式,平台解释为,“是以商业承兑汇票为质押物,面上(平台页面此处为错字,应为“向”)线上广大投资个人和机构进行融资的优质票据,理财规划期限为1-12个月不等,到期一次性还本付息的理财产品”。

  在平台的自我介绍页面上,除了模式介绍、经营理念以及管理团队外,两项资质荣誉格外显眼,其中一项为“尼泊尔联邦民主共和国驻上海名誉领事馆”授予:支援尼泊尔联邦民主共和国灾后重建金融机构,另一项为“金融城”授予的2015年中国普惠金融先进单位。

  事实上,网贷平台在网站上“晒”荣誉资质并不稀奇,但是如满城财富一般晒出由领事馆授予的奖章却十分罕见。就此,《证券日报》记者联系了尼泊尔联邦民主共和国驻上海名誉领事馆,领事馆的工作人员告诉本报记者,在去年4月25日尼泊尔大地震后,确实有不少机构向领事馆捐款来支援尼泊尔重建,但是领事馆在收款后只会向捐赠机构开具一张收据,并且她明确告诉本报记者,“从未对捐款方授予过任何荣誉机构之类的奖章”。同时,该工作人员还表示,她近期还对所有大地震以后所有的捐款机构进行过统计,印象中并无“XX财富”的捐款记录。

  至于另一个奖项,据颁发机构“金融城”的网站显示,“金融城是国内最高端的金融培训品牌之一,隶属于国内顶级智库——中国金融四十人论坛。”

  一家培训机构为何能够给网贷平台颁布“中国普惠金融先进单位”的奖项?于是,本报记者根据奖项的落款“金融城——宜信普惠金融教育发展基金”进行查询,发现该基金是由宜信与金融城去年8月份联合成立的。在进一步搜索后,记者查询到一家网站曾在去年8月24日发布过一则广告,内容为去年8月29日-30日,金融城在北京推出“互联网+时代的皮会金融领袖人才培养计划”系列课程第一期,当时该课程正在招收培训对象。而引起记者关注的是,广告中表明“凡是完成系列课程的学员将获得毕业证书,优秀学员将有机会获得‘中国普惠金融领袖人才’证书,以及‘中国普惠金融先进单位’证书”。也就是说,只要参加培训课程便能获得证书,而不需要任何平台实力认证。

  为了确认城满财富是否真的获得了该证书,《证券日报》记者以投资者身份与金融城进行联络。其中一个工作人员表示,去年开展过该课程,目前已经结束了。对于城满财富是否获得了“中国普惠金融先进单位”证书,另一位工作人员在经过核实后告诉记者,该平台确实参与了系列课程,并获得了该证书。不过他强调,“颁发这个证书只是对平台做普惠金融的一种肯定,绝不存在对它的背书。投资者在投资时,应该要着重关注的是平台自身的实力和运营状况。”

  涉嫌为关联企业融资

  根据企业工商信息显示,城满财富注册于去年8月份。据网站发布的现存标的显示,平台于今年1月28日才发布一个项目。平台上共有3种产品,分别为票据宝、票据盈以及乐生活,截至4月1日晚间8时,3种产品共发布了29个标的。根据标的公开信息显示,这些标的的融资方包括众信汇金商业保理有限公司、上海钰翔商业保理有限公司、上海玉朗实业有限公司、南通通南建材有限公司、上海济方企业发展有限公司,对应的标的数量分别为8个、13个、2个、5个、1个。

  乍看之下,这5家公司与城满财富并无联系,平台对融资方信息也公开得较为详细,包括成立时间、注册资本、主营业务、往年业绩等。但是《证券日报》在深入查询城满财富的工商信息时,却发现了一些不寻常的端倪。

  据企业工商信息查询系统天眼查显示,江苏福华中金互联网金融信息服务有限公司目前的股东有3位,分别为上海九晔投资管理合伙企业(有限合伙)、上海九营投资管理合伙企业(有限合伙)及福华中金互联网信息有限公司。而据变更信息显示,去年9月29日公司进行过股东变更,变更前为丁振家(城满财富CEO)和福华中金互联网信息有限公司,即后者为平台的原始股东。

  于是,本报记者又对福华中金互联网信息有限公司进行查询,据天眼查显示,该公司注册资本为2亿元,法人为葛锡钧,股东为葛锡钧及潘燕娥。而在公司的对外投资项中,除了城满财富外,还有上海福华创业投资管理有限公司和众信汇金商业保理有限公司,后者恰好是城满财富的融资方之一。根据众信汇金商业保理有限公司的工商信息显示,葛锡钧还是该公司的监事。由此也表明,该公司与江苏福华中金互联网金融信息服务有限公司具有关联性。

  葛锡钧的反复出现引起了本报记者的注意,对其进行单独查询后发现,5家相关企业均与他有关系。除了福华中金互联网信息有限公司、众信汇金商业保理有限公司外,还有上海澳婴乐进出口有限公司、上海强钰投资管理有限公司、上海至醇酒业有限公司。他在前两家公司担任法人,在后一家公司任职监事。虽然这3家公司的主营业务各不相同,但是工商信息显示的邮箱却均为同一个:xuxiabin@yxholding.com。根据邮箱的域名可以查到,该邮箱属于上海钰翔投资控股集团有限公司。据公司网站的业务领域介绍显示,公司涉及5类业务,商业保理就是其中之一,而该公司的保理公司就是上海钰翔商业保理有限公司,也是城满财富平台上的融资方之一。

责任编辑:祝玉婷 RF13009
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