黄金佳涉嫌非法集资追踪 以投资黄金之名揽存

来源:21世纪经济报道 2015-02-05 11:55:59 作者:王晓

  导读

  双方签订的是黄金买卖合同。本来应当是投资者向黄金佳购买黄金,再把黄金存回黄金佳由其管理,投资者到期分享收益。不过,这一过程在黄金佳得到简化,投资者并不得到黄金再存回,而是直接签署协议坐等收益。

  见习记者王晓武汉报道

  “全国有36000余人报案,报案金额高达53.9亿元。”

  1月31日,河北省廊坊市官方公布了对黄金佳投资集团有限公司(下称“黄金佳集团”)涉嫌非法集资犯罪案件的最新侦办进展情况,不过报案金额可能存在部分重复。

  2014年9月,黄金佳集团被公安机关查封,众多投资者纷纷报案。在众多投资者眼中,黄金佳集团已经营多年,为何会被突然查封?

  21世纪经济报道记者了解到,在全国打击非法集资的核查中,黄金佳集团被发现涉嫌非法集资。但在与当地政府的沟通中,公司高管拒绝配合整改,反而趁机转移财物并且一度失联。出于保护更多投资者的利益,多地警方联动对黄金佳集团依法进行查封。目前,包括黄金佳集团董事长肖雪在内的主要犯罪嫌疑人已移送检察机关审查起诉。

  纸上黄金高息揽存

  工商注册资料显示,黄金佳集团成立于2007年3月,总部位于河北廊坊,经营范围为“对房地产、酒店、工业园区基础建设的投资;金银制品的零售;第二类增值电信业务中的呼叫中心业务”等。公开信息还显示,公司董事长肖雪曾是全国三八红旗手、河北省工商联执行委员、河北省青联委员等。

  正如黄金佳集团名称所示,公司最知名的当属黄金制品业务。在黄金佳的宣传资料中,其称以“黄金佳迷你金条”,黄金佳标准金条、金钱销售与回购为主营业务,将实物黄金的投资门槛降到最低,在深圳、西安、重庆、大连等地开设分公司数十家。

  黄金佳一位前员工告诉21世纪经济报道记者,黄金佳的各个门店内的确均有黄金制品销售。不过,最受投资者欢迎的,并不是买卖实物黄金,而是黄金佳推出的两款投资产品。

  来自河北沧州的投资者张先生介绍,这两种产品一种名为“中立仓”,“类似于银行的活期存款,可以随存随取”,可以获得一定的“仓息”;另一种名为“内部福利计划”,投资者向黄金佳集团购买黄金约定投资为一年期,到期支付本息,如果提前赎回需要支付6%的违约金和管理费。收益率随投资金额不同分为三级。

  以一位投资者一年投资10万元为例,购买中立仓的月息为10.09‰,其存满一年的收益率能达到12.10%;而购买内部福利计划的年收益率为10.8%。表面上看后者并不划算,但内部福利还签署附加条款可以得到一定的赠金,10万元会有6000元的赠金,购买内部福利计划的实际年收益率高达16.8%,而中立仓则没有赠金。

  张先生还告诉记者,双方签订的是黄金买卖合同。本来应当是投资者向黄金佳购买黄金,再把黄金存回黄金佳由其管理,投资者到期分享收益。不过,这一过程在黄金佳得到简化,投资者并不得到黄金再存回,而是直接签署协议坐等收益。上述情况记者也从其他几位投资人口中得到确认。

  记者得到的一份内部福利协议书中显示,“只针对黄金佳集团内部转正员工及员工亲属,不面向社会。”员工亲属认购前还需要填写《亲属关系确认书》。有投资者表示,这种亲属关系很难去核实是否属实。

  据廊坊市最新通报显示,全国有36000余人报案,报案金额53.9亿元,其中廊坊域内6000人报案,报案金额11.04亿元。

关键词阅读:黄金佳 非法集资 投资黄金 黄金制品 报案

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