上市公司开年理财“百舸争流” 保本产品成首选

2015-01-15 07:42:53 来源:每经网-每日经济新闻

  在市场各方担忧新股密集发行,将再次将A股拉入“缺血”危机之时,来自各行各业的逾百家上市公司,却在进入2015年以来的短短半个月中,密集公布了涉及购买理财产品的公告,引起了业内的广泛关注。

  那么,目前市场上种类繁多的理财产品,究竟哪些能够吸引到这些手握重金的“金主”?

  上市公司掀起理财热

  2015年伊始,一批上市公司已经开始对账上的 “闲钱”动起了脑筋。据记者梳理情况来看,截至1月14日,已经有超过百家上市公司密集披露了与购买理财产品相关的公告,诸如提出理财计划的,或是出手购买理财产品的声音不绝于耳。就连刚刚登陆A股市场的公司,也加入了投资理财的队伍。

  2014年12月31日,园区设计(行情,问诊)登陆A股市场,公司以29.97元/股的价格发行了1500万股,在扣除发行费用之后,募集资金净额为4.17亿元。而在昨日(1月14日),公司发布公告称,根据募投项目推进计划,近期公司的募集资金存在暂时闲置的情形,考虑投资项目所需资金的滞后性,在确保不影响募集资金投资项目实施的前提下,为提高资金利用效率,创造更大的经济效益,公司拟对最高额度不超过2.8亿元暂时闲置的募集资金进行现金管理,用于购买银行、证券公司等金融机构保本理财产品。

  相对于园区设计的计划,双汇发展(行情,问诊)则更进一步。公司在1月9日发布公告称,公司及控股子公司于近期购买了交通银行(行情,问诊)、中国银行(行情,问诊)、兴业银行(行情,问诊)、广发证券(行情,问诊)、海通证券(行情,问诊)发行的短期保本型理财产品,累计金额为24亿元。

  实际上,不管是提出理财计划的园区设计,还是已经行动的双汇发展,都是2015年初上市公司理财热的一个缩影。根据东方财富(行情,问诊)choice数据显示,在刚刚进入2015年的半个月中,已经有超过60家公司出手购买了各类理财产品,投入金额近百亿元,如双汇发展、中粮屯河(行情,问诊)、吉恩镍业(行情,问诊)等“土豪”不断涌现。

  需要指出的是,上市公司购买理财产品,一直是一个颇具争议的话题。在很多投资者的眼中,相关公司上市融资,没有将募集到的资金用于开拓主业,推进业绩增长,而是用于购买理财产品,这种行为有“不务正业”的嫌疑。特别一旦出现上市公司一边再融资,一边购买理财产品的案例,更是引起不小的争议。不过对于上市公司来说,也有着自己的解释。

  一位上市公司高管对 《每日经济新闻》记者表示,公司之所以购买理财产品,也是为了提高资金的使用效率,举个例子,公司这个月账上有一笔钱,要到下个月才会有需要投入的项目。那么在这种情况下,资金空闲时间大概也就是一个月,存定期并不合适,放银行活期账户利息很低,那么购买一个短期的理财产品,无疑是一个比较好的选择。

  九成企业偏爱保本型产品

  从2014年末开启的一轮行情,让不少善于投资的上市公司收益颇丰,持有中国北车(行情,问诊)、中国南车(行情,问诊)、中信证券(行情,问诊)、华泰证券(行情,问诊)、招商银行(行情,问诊)等个股兰州黄河(行情,问诊),就成为了媒体关注的焦点。然而从记者统计的数据来看,今年高调进入股市的企业仅是个别案例,更多的还是趋向于低风险的理财产品,资金安全俨然成为大多数上市公司首选考虑的问题。

  东方财富choice数据显示,今年以来购买相关理财产品的上市公司中,近九成企业选择了低风险保本型产品。而在低风险保本型产品中,又分为保本浮动收益型以及保本保证收益型。

  《每日经济新闻》记者注意到,在保本浮动收益类产品中,近期,明泰铝业(行情,问诊)、海南矿业(行情,问诊)等6家上市公司,不约而同认购了交通银行 “蕴通财富”系列理财产品,该产品也成为近期上市公司认购最多的理财产品。从公告披露的收益率来看,这系列的产品也确实有着一定的优势。如明泰铝业购买的蕴通财富·日增利93天产品,预期年化收益率为5.1%;中原内配(行情,问诊)购买的蕴通财富日增利35天产品,预期年化收益率也达到了5%,均明显高于目前一年期定期存款的利率水平。

  《每日经济新闻》记者致电交通银行客户服务热线,一位工作人员对记者介绍了该产品的详细情况。该人士称,交通银行蕴通财富日增利系列产品所募集金额主要投向国债、金融债等固定收益工具以及同业存款、债券回购等货币市场工具,与大部分低风险保本浮动收益类产品募集资金投向一致,但记者注意到,此款产品收益率相比同类产品收益率较高,这或许是多家公司选择此款产品的原因。

  对此,一位业内人士对《每日经济新闻》记者表示,即使产品投资方向相同,由于配置比例、配置时间等因素的原因,也会导致收益率的差别。比如股票基金,虽然均投资于A股股票,但收益率却是千差万别。

  而与保本浮动收益类产品相比,保本保证收益型产品则相对较少出现,不过由于其收益较为固定,因此也受到诸如华电重工(行情,问诊)、东方电缆(行情,问诊)等上市公司的青睐。根据公告,华电重工、东方电缆购买产品预计年化收益率分别为4.4%和4.25%。

  总体来看,多数保本保收益型预期年化收益率在4%~4.5%之间,而保本浮动收益型产品收益率相对较高,预期年化收益率一般可以达到4.5%~5.5%。

  少数公司“钟情”中高风险产品

  在近期涉及购买理财产品的百余家上市公司中,绝大多数都偏爱保本型产品,但《每日经济新闻》记者注意到,仍有少数公司不满足于较低的收益率,而选择中高风险的信托、券商资产管理计划等产品,比如南通锻压(行情,问诊)就对信托产品情有独钟。

  公告显示,南通锻压于1月9日出资3000万元认购中融国际信托发行的 《中融-享融13号集合资金信托计划》,该信托计划投资期限为2年,预期年化收益率高达11%。该信托资金用于向哈尔滨工大集团股份有限公司发放信托贷款,以补充其运营所需流动资金。

  值得注意的是,此次认购中融信托相关信托计划,已是近期以来南通锻压认购的第3款信托产品。公司分别于2014年11月10日以及12月5日与中泰信托及中江国际信托签订合计6000万元的相关信托产品合同,预期年化收益率均为11%。众所周知,与承诺保本的理财产品相比,信托产品虽然明显较高的预期收益,但是风险也随之上涨。

  此外,《每日经济新闻》记者注意到,还有包括金禾实业(行情,问诊)、吉恩镍业等7家公司选择了证券公司发售的多款理财产品,其中金禾实业就表现的颇为“激进”。

  公告显示,金禾实业于1月8日出资3000万元,认购了华龙证券发起的集合资产管理计划的3000万份次级份额。资料显示,该资产管理计划次级份额属于中等风险证券投资产品,风险收益水平高于股票及股票型产品,低于股指期货权证类投资产品,次级份额以次级资产净值为限,保证优先级份额实现预期收益率,所以次级份额要承担一定风险;但是在保证优先级份额实现预期收益率后,次级份额会享有集合计划剩余的所有收益。

  从投资标的来看,华龙证券该款资产管理计划,为投资于具有良好流通性的金融工具,包括国内公开依法发行上市的股票、证券投资基金、固定收益产品以法律法规允许的集合投资的其他金融工具。也就是说,金禾实业借助了杠杆工具,投身于如今热闹非凡的股市当中。

  相对于金禾实业,吉恩镍业出手更为阔卓。公司继2014年11月投资7亿元,委托东北证券(行情,问诊)成立明珠41号定向资产管理计划后,1月10日再次追加7亿元参与该资产管理计划。资料显示,明珠41号定向资产管理计划主要投资于银行存款、现金;票据资产、单一/集合信托计划及受益权;国内金融资产交易所项下各类金融工具和银行理财产品等其他固定收益类产品,预期年化收益率为9.5%,按季度取得收益。

关键词阅读:上市公司 券商资产 股票型基金 产品收益率 理财计划

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