赴美投资移民当心“走麦城”

2014-09-23 09:06:12 来源: 理财周刊 作者: 乔磊

  美国设立的EB-5 投资移民项目,现已成为不少中国人移民美国的一种主要途径。在许多中国投资者心目中“移民”是目的,“投资”是手段。EB-5 依然承载部分中国人移民美国的希望,但风险也不可小觑。

  投资移民名额告罄

  8 月22 日,美国国务院签证办公室主任奥本海姆在芝加哥召开的全美移民律师协会大会上,宣布本财年中国内地出生的EB-5 申请人签证冻结,直到2014 年10 月1 日即2015 财年开始重新发放。次日,美国国务院正式发布了这一消息。今年8 月底,美国EB-5 投资移民项目2014 年1 万个名额中分配给中国公民的名额已经用完,美国政府因此急踩刹车,停止所有中国申请人EB-5 的申请和审批。而到10 月1 日,2015 财年新的EB-5 投资移民名额就会开放,因此对投资移民“排队”影响还不大。

  9 月上旬,美国国务院照例在网站上发布了10 月份的移民排期表。表中,EB-5 投资移民一栏不管是“其他地区”还是单列出来的中国、印度、菲律宾都显示着有名额。尽管8 月23 日美国国务院已经宣布本财年EB-5 投资移民项目的中国公民名额已经用完,但于2014 年10 月1 日就起算的2015 新财年的申请EB-5 投资移民的中国人并没有受到大的影响。只有正准备将I-526 申请表交给移民局或者已经交表却还没有预约签证面谈的中国公民,从8 月23 日当日到9 月30 日2014 财年结束则无法上交表格或无法预约移民签证面谈。已经交了I-526 表格并预约了的申请者依然等待审查结果与移民签证面谈,10 月1 日一到新的投资移民名额下来,申请者可以立刻交表申请。

  EB-5 投资移民项目设立于1990 年,这是第一次出现某国的投资移民名额用尽的状况。奥本海姆解释说,其实并没有特定的数字规定多少名额是给中国人或是其他国家移民者的。但是为了保证移民的多元性,来自某一个国家的投资者不能太多。据悉,在本财年的10000 个投资移民名额中,中国人占到了85%以上。

  根据EB-5 投资移民项目的规定,有意投资者需要根据投资行业或地区投入至少50 万美元或100 万美元的金额。在投资前,投资者先向移民局递交I-526 申请表格,批准后获得有条件绿卡。之后投资、项目运营按计划进行。I-526 批准后两年可以填写上交I-829 申请表格申请无条件绿卡,如果这两年的运营状况、解决就业人数等符合规定,则投资人及其配偶、未满21 岁的子女等都可以获得无条件绿卡。所谓的“EB-5 名额”是根据I-526 表格批准及实际获得有条件绿卡的人数(而非家庭数)计算的。

  绿卡申请风险不小

  中国近年来赴美投资的人数越来越多,而且呈现出拖家带口的局面,也就是一个人办理投资移民,全家人包括老婆、孩子可以利益均沾。因此往往一个家庭需要获得3~4 张绿卡,即占到3~4 个名额,这就使得EB-5 项目的中国人格外多。今年8 月,美国移民局局长罗德里格兹在一次电话会议上告诉移民事务的利益相关者,从2007 年到2013 年,申请I-526 的件数增加了7 倍,其中中国人的申请所占最多。这样的趋势是一个加速的过程,来自中国的投资移民申请者人数暴增使得2013 年I-829 的申请件数增加了70%以上。

  美国移民局官员预测2015 年春季EB-5 投资移民项目将正式出现排期,相关数据显示,EB-5 投资移民项目目前有13750 个家庭的申请处于积压状态。如果保持这个积压数量,即使以平均一个家庭3 口人计算,一旦出现排期,排期将从两年左右的时间段起算。

  EB-5 的“名声”越来越大,投资移民的中国申请人心情也越来越迫切,导致项目发起人、投资移民中介的群体中出现了一些诈骗行为。而不懂英语、不懂投资以及盲目相信美国,使得一些申请人往往卷入假项目的风波之中。不仅如此。即使是投资到了真项目,往往以移民为首要目的中国投资人可能也会面临“ 移民不批准”的命运。I-526 有条件绿卡的批准是一道关卡,I-829 无条件绿卡的批准又是一道关卡。根据移民局的数据,2005 年,I-526 的批准率只有一半左右;后来随着美国吸引外资力度的加大而有所增加,至2012 年8 年间的平均批准率是83%。根据投资移民协会的统计数据,2013 年EB-5 投资移民申请I-526 有条件绿卡共6517 件,3677 件获批;I-829 的批准率在2011、2012 年达到了96%。而2013 年的I-829 有1217 件,批准数为844件,批准率有所下降。I-526 被拒,资金可能还在自己手里或者在托管账户内,可以努力追回。I-829 被拒,50 万美元或100 万美元的投资资金往往打了水漂,可能还要搭上数万美元的“管理费”。

  诈骗案件层出不穷

  美国投资移民如果是等名额那还好说,无非就是耗点时间的问题。但如果遇到诈骗,就会成为竹篮打水一场空。“芝加哥会展中心”投资移民诈骗案已成为美国投资移民诈骗案的经典案例,这为中国富人投资移民美国敲响了警钟。根据联邦检察官办公室起草的起诉书,一名美国公民赛西宣称其计划在芝加哥奥黑尔国际机场东部建立一个会展中心。2011 年1 月至2013 年2 月,赛西以这个项目的名义向290 名中国公民收取投资移民费用1.6 亿美元。他向这些中国公民承诺,投资50 万美元以上并缴纳41500 美元行政费,就可以获得EB-5 投资移民签证。另一方面,赛西假造文件骗过了政府,获得了税收增量融资资金担保和相关官员在宣传材料中的支持。虽然目前赛西已经退回了诈骗金额中的1.47 亿美元,但这些中国“投资者”因为诈骗而受到的精神压力、部分经济损失和对移民进程的耽搁也已成为事实。

  投资移民现在已成为一些中国人移民美国最主要的渠道之一,按照EB-5 投资移民项目规定,只要在贫困地区投资50 万美元,经过审批后可以获得临时绿卡。但投资移民也存在风险,120 名中国人在美国投资美国南达科他州北方牛肉加工厂EB-5 投资项目上就栽了大跟头。由于该项目去年宣布失败,牛肉厂破产,而每人投资50 万美元的120 名中国人正面临绿卡泡汤、资金也血本无归的困境。现在有70 名中国投资者聘请律师打官司,希望能把投资的钱收回来。

  南达科他州区域中心的负责人在2010 年到北京推介可以办理投资移民的牛肉厂项目,并劝说中国投资者投资牛肉厂项目,称牛肉厂是几十年来美国规模最大的牛肉厂项目,前景可观,又有政府背景,投资者不需担心拿不到绿卡和投资款。而移民中介机构也称投资移民拿绿卡速度快,5年返还本金。

  当地媒体快捷城市日报的报道说,南达科他州北方牛肉加工厂先是找来了70 名中国投资者,每人投入50 万美元,并通过临时绿卡申请,来到美国。随后该项目又在中国招募了50 位投资者,共取得中国投资者投资款6000 万美元。令中国投资者没想到的是,牛肉厂项目经营困难,没法开工,后来招来的50 名中国投资人甚至连临时绿卡都没拿到。

  据律师介绍,南达科他州牛肉厂项目在中国招收投资者时已经背负着约1300 万美元的财产优先抵押权,另外还拖欠了10 万美元的地产税。后来牛肉厂项目好不容易开工了,但每天处理不到500 头牛,没什么经济效益,在2012 年该牛肉厂只好宣布破产。今年4 月,当地法院作出判决,该牛肉厂以1200 万美元卖给拥有第一顺位抵押清偿权的公司。律师唐纳德表示,第一批70 位中国EB-5 投资者的3500 万美元血本无归不说,连永久绿卡申请也难以批准。另外的50 位中国投资者面临的也是资金、绿卡两落空局面。这些中国投资者每人除了投下50 万美元的资金外,每人还缴纳了3 万美元的办理费用和1.5万美元的律师费。

  盲目投资并不可取

  投资移民是中国富人移民美国的一种途径,而且这几年被炒得很热。其实对于有一定经济实力的企业家而言,真正在美国搞实业,既能进入美国市场也能获得美国绿卡。例如有相当财力和企业经营能力的中国富人,可以以L-1 类型签证,即高管移民的方式来办理移民,实际花费的资金不会比一般的投资移民多,更可实事求是地在美国拓展业务。

  任何经营公司有成就的人,如果有能力和财力在美国成立公司拓展业务,就可以评估以设立新公司来申请L-1 和绿卡的可行性。因为拓展成功的新公司业务,一般可以在两年左右取得L-1 和永久绿卡。成功的业务更可以让自己的业务伙伴以及亲友在两年左右取得L-1 和永久绿卡。相比之下,任何EB-5 申请人就算有财力投资200 多万美元也无法替许多亲友申请绿卡。

  然而,投资移民在许多中国人的心目中依然是“移民”为主,“投资”为辅,并无自己的公司可以拓展,只想以投资到某个项目中以获取移民资格的申请。因为申请L-1 签证依然困难不小,所以EB-5 依然将承载许多中国申请人投资移民的希望,但风险也不可小觑。

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(责任编辑:李丽梦)

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    发刊日期

    2015年2月4日