解密北斗基金评估体系 一路财富业内首创

2014-09-03 09:55:00 来源: 生活消费 作者: 佚名

  在中国基金业迅速发展的今天,市场上基金产品数量已经超过2000多只,同时产品设计呈现出多样化、差异化的趋势。面对数量繁多、种类各异、特点同质的基金,投资者在投资时选择难度直线上升。到底是看重基金品类、基金经理、还是基金公司,相信大多数投资者都为此纠结烦恼,进而影响基金投资裹足不前。而各种专业的基金评级机构发布抽象的“星星类”评级,又让原本模糊的投资者更加摸不到头脑。一路财富独创的北斗评估体系带给投资者福音,让理财简单有趣生活化。

  解密北斗基金评估体系

  一路财富(北京)信息科技有限公司,简称一路财富,是国内首家定位于金融精品店的生活化理财服务平台。以专业独立的第三方视角,为客户精选、定制、推荐优质金融产品,进行资产配置。一路财富成立以来,本着更好地为投资者服务的精神,经过长期的市场跟踪、研究、验证,总结经验,潜心研发了北斗基金评估体系,全方位立体化简洁刻画描述每只基金的特点。该体系具有互联网新时代的创新性、科学性、原创性以及专业性。利用一路财富数据库的海量数据,通过先进的金融数学模型进行科学性定量分析,依据该领域先进化标准,对国内基金投资能力进行评估。

  北斗基金评估体系由基金产品评价、基金经理评价和基金公司评价三部分组成,其中在每方面评价中共选出七个具有代表性的指标,形成七星,为投资者在迷茫中选择基金指明方向。具体来说,北斗基金产品评价以量化方式综合评价基金产品的风险收益特征,包括风险调整收益、稳定性以及投资风格;北斗基金经理评价以基金经理职业生涯为线索,综合量化评价基金经理的管理业绩经历和风险控制能力;北斗基金公司评价则采用定量评价和定性评价相结合的方法,从投资管理能力和经营管理能力两个层次对基金管理公司进行综合评价。

在中国基金业迅速发展的今天,市场上基金产品数量已经超过2000多只,同时产品设计呈现出多样化、差异化的趋势。面对数量繁多、种类各异、特点同质的基金,投资者在投资时选择难度直线上升。到底是看重基金品类、基金经理、还是基金公司,相信大多数投资者都为此纠结烦恼,进而影响基金投资裹足不前。而各种专业的基金评级机构发布抽象的“星星类”评级,又让原本模糊的投资者更加摸不到头脑。一路财富独创的北斗评估体系带给投资者福音,让理财简单有趣生活化。

  解密北斗基金评估体系

  一路财富(北京)信息科技有限公司,简称一路财富,是国内首家定位于金融精品店的生活化理财服务平台。以专业独立的第三方视角,为客户精选、定制、推荐优质金融产品,进行资产配置。一路财富成立以来,本着更好地为投资者服务的精神,经过长期的市场跟踪、研究、验证,总结经验,潜心研发了北斗基金评估体系,全方位立体化简洁刻画描述每只基金的特点。该体系具有互联网新时代的创新性、科学性、原创性以及专业性。利用一路财富数据库的海量数据,通过先进的金融数学模型进行科学性定量分析,依据该领域先进化标准,对国内基金投资能力进行评估。

  北斗基金评估体系由基金产品评价、基金经理评价和基金公司评价三部分组成,其中在每方面评价中共选出七个具有代表性的指标,形成七星,为投资者在迷茫中选择基金指明方向。具体来说,北斗基金产品评价以量化方式综合评价基金产品的风险收益特征,包括风险调整收益、稳定性以及投资风格;北斗基金经理评价以基金经理职业生涯为线索,综合量化评价基金经理的管理业绩经历和风险控制能力;北斗基金公司评价则采用定量评价和定性评价相结合的方法,从投资管理能力和经营管理能力两个层次对基金管理公司进行综合评价。

  北斗基金评估体系致力于向基金投资者提供高质量的基金定位,筛选和评价服务,包括基金评价、深度分析和后续跟踪三种方式,向广大投资者发布权威、全面、准确、及时的基金分析数据。该系统解决了投资者在投资基金时的择类、择基、择方式的问题,这就是北斗的特色服务。

  目前北斗基金评估体系的覆盖范围是境内市场所有的公募基金,未来将会覆盖到境内私募基金、基金专户、券商资管产品、银行理财以及境外基金产品。

  基础数据精心打磨

  北斗基金评估体系致力于向基金投资者提供高质量的基金定位,筛选和评价服务,包括基金评价、深度分析和后续跟踪三种方式,向广大投资者发布权威、全面、准确、及时的基金分析数据。该系统解决了投资者在投资基金时的择类、择基、择方式的问题,这就是北斗的特色服务。

  目前北斗基金评估体系的覆盖范围是境内市场所有的公募基金,未来将会覆盖到境内私募基金、基金专户、券商资管产品、银行理财以及境外基金产品。

  北斗基金评估体系中所有基金数据均来自一路财富基金数据库。该体系以自购数据库和基金公司抓取数据为基础数据源,通过人工采集和远程数据获取等方式进行补充数据采集。

  对于长期需要的周期数据以程序采集为主,经过严格测试后加入基金数据库数据转换系统并积累入库。对于买不到的不定期数据组织人力手工采集和校对,汇总整理后形成规范格式数据,积累沉淀一定时间后入库。

  该体系已经基本做到业务引领数据,数据支持业务的最佳模式,保证北斗基金评估体系数据的安全性、可靠性和完整性。

  基金分类精细开

  北斗基金评估体系的基金分类体系不同于其他三方的基金分类,而是更多的站在中国基金投资者的角度,而非基金公司的角度。广大投资者通过该体系的基金分类体系可以通过在线形式智能化、个性化的筛选出适合自己的投资分类品种。

  该体系设有3级56类的基金精细分类体系。只有在精细分类基础上做出的基金评估体系,对普通投资者的投资才具有指导意义,投资者投资过程当中才能得到有效的帮助。

  要做到实时定量分析国内基金的资产构成有相当的复杂性,以投资组合构成划分基金投资类别具有较大的局限性,因此,该体系放弃了对基金分类的定量分析划分,而直接以基金最近更新的招募说明书描述的投资类别来确定基金类别,以避免不可预知的误差,保证北斗基金评价的连续性和有效性。

  北斗基金评估体系的基金分类中,第一级是严格执行监管部门的规定,按照证监会一级分类进行;第二级到第三级是结合一路财富用户的自身特点,针对基金不同仓位不同风格不同投资标的进行细致区分。

  特别需要说明的是,该体系的基金分类体系是开放的,在基金业不断创新的今天,通过不断增加新的基金的类别,能更好的适应中国基金发展的需要。

  基金评估专业可靠

  选择基金不应局限于基金产品本身,基金产品是“形式”,而其背后的基金管理公司、基金经理则是“灵魂”。综合实力突出的基金管理公司在团队打造、战略合作伙伴选择、业务拓展等方面更具竞争力,其对旗下基金业绩稳定性和持续性的影响也越来越突出。基金经理是基金投资决策的重要参与及执行者,其对所管理基金的业绩同样起着举足轻重的作用。因此,无论是评价还是选择基金,基金公司、基金经理、基金产品一个都不能少。

  基于此,一路财富基金研究中心首次推出包含“基金产品”、“基金经理”、“基金公司”的全方位立体北斗基金评价系统,帮助投资者全面掌握基金公司、基金经理、基金产品的行业定位,引导理性投资。

  系统使用简洁灵活

  对比行业内其他基金评价机构,北斗基金评价系统不止给出某只基金的总体评价分值,更细致的给出了七星分项指标的分值。投资者在看基金评估时不单要看最后的总分,分项分值同样重要。

  投资者在看基金评估分数的时候,总分的高低,客观地反映了该基金在这个范围内综合评估指标的好坏。一路财富基金评估体系除了有总的评分之外还有一些分项分值。

  以混合型基金为例:混合型基金的分项指标主要有业绩稳定性,盈利能力,抗风险能力,选股择时能力。为什么要给一个分项的分值呢?因为基金不同分项的分值反映出该基金投资操作思路的不同,分项分值是有比较明确帮助的。投资者可以根据自己的投资需求选择不同特点的基金。

  譬如针对一个需要基金定投的投资者,在长期业绩优秀的基础上,选择业绩波动性大还是小一直存在分歧。从研究实证结果来看,波动性大最终可能使投资者的定投成本降得更低,这样投资者就可以忽略业绩稳定性这个单项。

  又例如判断未来一段时间市场振动比较大,投资者在选基金时就要重点看分项指标中该基金择时、选股能力怎么样,而不是只看最后总分。

  北斗体系意义重大

  一路财富推出北斗基金评估体系后,有效解决了投资者“选基金难”“如何选”“如何对比”“信息不全面”等难题,使得投资者不必再为此烦恼,并节省了时间,提高了效率,同时将令人头疼的理财,以简单有趣生活化的形式呈现给投资者,彻底颠覆了大家对理财的普遍定义,也彻底开创了互联网理财的新篇章。未来随着北斗基金评估体系不断的运用,相信很多投资者都能从中受益匪浅。

(责任编辑:李丽梦)

评论 已有 0 条评论
实盘直播
  • 06:54东部鸿运:

    绾虫柉杈惧厠缁煎悎鎸囨暟3鏈�3鏃ワ紙鍛ㄥ洓锛夋敹鐩樹笅璺�.95鐐癸紝璺屽箙锛�.07%锛屾姤58.....

    当前人气:0

  • 06:53短线锁定上涨:

    [褰姣忓ぉ鍜ㄨ] http://itougu.jrj.com.cn/view/189514.j.....

    当前人气:0

  • 06:51稳定赢利才是王道:

    1.1.鏈挱涓荤嫭涓�棤浜岀殑'鐩樺墠澶х洏鍒嗘瀽',姣忔棩寮�洏鍓嶈鍒掑綋鏃ュぇ鐩樻柟鍚戝強鍏.....

    当前人气:0

  • 06:51笑看风云老师:

    鐩墠琛屾儏涓嶆槸鐗瑰埆濂藉仛锛屾瘡澶╁氨閭d箞鍑犲崄涓釜鑲″弽澶嶆悘鐪肩悆锛岀湅璧锋潵娑ㄧ殑杞拌.....

    当前人气:0

  • 06:50宇辉战舰-丹辉:

    銆愮儹鐐归緳澶淬�娆℃柊 鏂扮枂瑗胯棌 搴勮偂

    当前人气:0

  • 06:50chengzhigang123:

    缇庝笢鏃堕棿3鏈�3鏃�6锛�0(鍖椾含鏃堕棿3鏈�4鏃�4锛�0)锛岄亾鎸囪穼4.72鐐癸紝鎴�......

    当前人气:0

  • 06:47文子投资:

    銆愭姇璧勮祫璁�鎹獟浣撴姤閬擄紝鎴戝浗鑷富鐮斿彂鐨勫楠ㄩ鏈哄櫒浜篎ourier X1杩戞湡.....

    当前人气:1

  • 06:42自律耐心乘势待时:

    鏂拌偂鐢宠喘锛�缇庤鍗庣瓑3鍙柊鑲�鏈�4鏃ョ敵璐紝 缇庤鍗庣敵璐唬鐮侊細732538锛�.....

    当前人气:0

  • 06:36财友73xu5z94:

    娴峰埄杩戞湡杩樹細瑙佸埌12鍏冧互涓娿�浣嗕細鏈変竴涓緝闀挎湡鐨勮皟鏁达紝寰呰皟鏁寸粨鏉燂紝閲嶆柊.....

    当前人气:0

  • 06:36黄琼上善若水:

    澶у鏃╀笂濂斤紒

    当前人气:1

理财产品快速查询进入频道

银行名称

委托货币

产品期限

投资类型

预期收益