机构聚焦中国高净值人群理财 70万人可投资22万亿元

白银大赛千万实盘资金派送中 2014年01月22日 21:43   来源: 中国新闻网   网友评论(人参与

  随着中国国内高净值人群的增加,越来越多机构开始聚焦高净值人群理财领域这一蓝海。此间由《金融理财》与益普索合作主办的2013第四届中国金融机构理财力总评榜“金貔貅奖”颁奖典礼论坛上,该领域引起多家机构的热烈讨论。

  近十年来,中国个人理财业务趋于成熟,发展迅速。与此同时,高净值人群迅速增加,普益财富的统计显示,截至2012年,可投资资产超过1000万元(人民币,下同)的高净值人士的数量有70万人,其可投资财富总额达到22万亿元。

  长安国际信托股份有限公司投资总监姜燕在会上表示,相对于公司的传统业务——信托,理财属于公司努力开拓的新领域,未来的主要方向包括三个方面:

  前台方面,公司将完善直销的财富中心。姜燕指出,公司除了跟银行、第三方理财的合作之外,一直在不遗余力地搭建自身的理财队伍,并努力将理财队伍从过去的销售人员升级到对客户真正的理财需求。

  中台方面,将丰富产品线,为客户提供更多的产品选择。姜燕强调,中国的债市规模目前已达30亿元,应该成为一个采访配置的大类,2013年公司已搭建固定收益类的产品线。

  后台方面,在密切关注互联网金融,包括电子平台的发展之余,目前公司计划整合客户的账户资源,帮助客户在一个总账户上,可以观测自己所有配置资产的市值。

  姜燕进一步指出,随着中国利率市场的推进,城商行、农商行银行的存款资源的投资需求将日益旺盛;而区别于大型国有银行、全国性股份制银行,前述银行缺乏专业的理财团队,据此,信托公司可以探索与其的合作模式。

  值得注意的是,当天论坛上发布的《中国高净值人群金融理财力白皮书》显示,高净值人群的客户忠诚度问题值得关注。报告显示,当客户对金融机构的产品或服务不满意时,高达42%的人员将直接转型其他机构。

  对此,中国银行行情问诊私人银行部处长赵沛来在会上分析,客户忠诚度极为关键;尽管当前市场发展很快,但不论是银行还是其他理财机构,仍未能形成自己的特色,更多是在销售同质化的产品,导致直接的收益率比较,进一步导致客户流失率的增加。

  赵沛来进一步指出,为增加客户的粘度,必须为客户提供更多的业务;对于中国银行而言,其中就包括跨境业务;值得注意的是,理财机构从事跨境业务必须做到“入乡随俗”,为客户提供境外地区充分的业务选择;但另一方面,中国客户“离家不舍业”,为了保持自身财富的增值能力,大多数客户都将资产置于境内,这是中资理财机构相对于外资理财机构的优势,亦必须重视。

  诺亚财富华北区副总经理乐贤龙则表示,诺亚财富的客户忠诚度一直较高,主要得益于两个方面,一是加强对客户的投资教育,虽然此举会消耗巨大的人力、物力,但有利于建立客户认同感,尽管会员的增速较慢,但单位客户的投资能力巨大;且当前诺亚客户并不把收益率而是将安全性放在首位,这亦是教育的结果。

  第二是注重对资产的配置。目前中国正处于新旧高净值人群过渡、衔接的过程中,新高净值人群的投资理念特别注重多元化的资产配置,理财机构必须以最专业的素质来服务客户。为此,未来将对理财师提出更大的要求。

(责任编辑:申雪娇)

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