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外企家庭月入1w6新添丁 如何赚出学区房教育金

2010年06月04日 06:41 来源: 中国新闻网 【字体:

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  陈先生是一名外企职员,和太太均是三十出头,结婚3年,家里刚刚添了一名新成员,正是因为宝宝的到来让原本平静的生活平添了许多乐趣,当然要考虑的事情也更多了。尤其是投资理财方面,在北京,抚养一个孩子从幼儿园到小学到高中到大学,仅仅教育投资就不是一个小数目。所以孩子的到来让陈先生家庭不得不重新打打理财投资的算盘。

  目前,陈先生和陈太太月收入均在8000元,月支出3300元。另外有年终奖40000元,债券利息和股票分红10000元。家庭资产情况如下表所示:

  

资产
负债
现金及活期存款
30000
5000
预付保险
20000
0
定期存款
100000
汽车贷款余额
国债
0
房屋贷款余额
7000
企业债、基金股票
180000
0
房地产
1600000
其它
汽车及家电
130000
其它
30000
资产总计
2090000
负债总计
12000

  理财目标:

  1. 为刚出生的孩子保障考虑。目前孩子已经加入社保,双方的补充医疗保险可以各报孩子医疗费用50%,准备考虑孩子以后的意外、教育金等保障。

  2. 计划投资二手重点学区房一套。

  3. 陈先生和陈太太的养老基金。目前每月偏股基金定投3000元,偏债基金定投1000元,作为以后的养老基金,是否需要调整或者补充。

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