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黄金是放在篮子里的第三只鸡蛋

2007年11月11日 23:55 来源: 理财周报 【字体:


  理财周报记者 张俊/文

  11月6日,黄金问题专家、上海黄金交易所总经理王喆在深圳表示:“现在是不错的时机,国际金价已站上800美元/盎司(黄金1盎司=31.1035克)高点,创27年新高,并有继续上扬趋势,股市、房市后,黄金应该是放在篮子里的第三只鸡蛋。”

  王喆是在深圳发展银行与上海黄金交易所联合新闻发布会上作上述表示的。当日,深发展正式宣布在全国范围内推出“聚金宝”个人实物黄金交易,成为继兴业银行之后,国内第二家全面代理个人黄金实物交易的商业银行。

  个人投资者可通过在深发展开办黄金交易账户,投资上海金交所实物黄金交易品种,起点约2万人民币。

  理财周报记者了解到,截至目前,共有7家银行提供代理个人黄金交易,分别为兴业银行、深发展银行、华夏银行、建设银行、工商银行上海分行、招商银行、中国银行。其中,兴业、深发展通过上海金交所系统,全面代理实物黄金交易。

  2万元炒金,黄金成为保值避险工具

  近几年来,特别是今年以来,国际金价连创新高,投资者对资本市场的担忧、美元贬值、石油价格上涨、通货膨胀率高企,使具有天然保值增值属性的黄金受到前所未有的关注,成为投资者资金避险的有效渠道之一。

  实物黄金的主要形式是金条和金块,也有金币、金质奖章和首饰等。深发展此次推出Au99.99和Au100g两个品种,标准重量分别为1000克和100克,最低委托单位为1手,即100克,委托数量为1手的整数倍,最高不超过100手。投资者开户后可通过网上银行、电话银行、柜台等方式进行交易。

  11月6日,Au99.99和Au100g两个品种上海金交所收盘价分别为193.14元/克和194元/克。以此计算,投资者最低投资起点不到2万元。

  深发展副行长刘宝瑞介绍,“聚金宝”个人实物黄金交易采用T+0交易,免印花税,除10:00-11:30、13:30-15:30的交易时间外,还开设夜市交易,时段为21:00-02:30(周五除外)。

  理财周报记者了解到,北京时间02:30,正是美国纽约黄金交易市场收盘时间,投资者可充分利用国际金价实时信息,作出更好的投资判断。

  深发展负责人还表示,会在首月免去0.2%交易手续费,开户费年底前给予投资者7.5折优惠。

  金价下一站:1200美元?

  今年年初,国际金价为663美元/盎司,截至北京时间11月6日15时记者写稿时,价格已上涨至810.70美元/盎司,这一价格比上个交易日(11月5日)收盘上涨5.10美元。目前,黄金价格已站稳800美元关口。

  对于投资者担心的金价高位风险,深发展资金总监何之江表示,黄金最终是用美元来购买的,近来美元持续贬值、利息下降,黄金价格相对于人民币来说显得更加便宜,更多的买单导致金价上升加速。“金价下一阶段的目标是否是1200美元?不好说,有人这么说。但未来两三年内,金价的走势应该是上升的。”何之江说。

  专家分析,从基本面看,消费需求旺盛、美元疲软、商品价格持续高涨,以及金融市场宽幅波动等,均支持金价上涨;从技术面看,黄金经过长达半年的区间整理后,蓄势充分。如果投资者是出于避险目的,投资本身与金价短期走势并没有太大关系,如短期套利,需警惕金价上涨过快带来的获利回吐风险。

  不建议家庭短期套利

  个人投资黄金主要有三种方式:实物黄金、纸黄金、黄金期货。实物黄金就是现货黄金,以保值为主要目的,适合长期投资、收藏;纸黄金就是个人记账式黄金,客户低买高抛,赚取差价;黄金期货即将推出,是一种保证金交易,市场参与者只需按照黄金交易总额支付一定比例的价款,作为黄金实物交收时的履约保证,适合激进型专业投资者。

  银行代理实物黄金兼具纸黄金和黄金收藏品之长,短、中、长期投资皆可。投资者既可以选择提取黄金实物长期收藏,也可以不提金,由上海黄金交易所保存,并通过银行账户代理操作。深发展产品设计经理陶珊提醒投资者,根据上海金交所规定,一旦个人提取黄金实物后,金交所不设回购机制,如需回售,需要到黄金珠宝店等进行交易。

  对家庭投资者而言,长中短期的黄金投资,并非都合适。深发展产品设计经理陶珊表示,不建议家庭进行短期套利,黄金的属性更适合长期持有,黄金价格长期走势向上,短期价格温和上升,套利有限;实物黄金长期持有可有效抵御通货膨胀、实现资产保值增值,并可获取不菲的预期收益。黄金属性决定了其适合有长期投资、收藏和馈赠需求的投资者。

  深发展私人理财部总经理周伟萱建议,家庭可用20%-30%流动资金投资实物黄金,年轻一点的家庭,比例可以更高。

  他表示,深发展将把黄金投资作为高端客户资产配置的手段,达到资产的最优化配置。近期,深发展将在全国各大主要城市,举办免费黄金投资讲座。

  专家提醒中产家庭,个人炒金需适度,与任何一种投资方式一样,黄金投资也不可能只赚不赔,尤其是对短线投资者,黄金投资仍存在一定风险。

  将对个人投资者开通现货黄金延期交易

  个人实物黄金交易会否在现有基础上拓宽范围?深发展负责产品设计的资金总监何之江表示,将来投资者有望通过银行,进行个人黄金现货延期交易,这种投资方式与期货非常类似,即采取10%的保证金制度,进行黄金现货延期交割。在国内黄金期货交易尚未正式实行的当下,这一举措将会有效完善黄金交易产品链。不过,投资者面临的风险和收益均会相应放大。

  理财周报记者了解到,目前法人投资者可通过“聚金宝”系统投资上海黄金交易所的延期业务品种。个人投资者如要做此项投资,可到香港的银行直接开户投资,不过手续相对麻烦。

  另外,深发展黄金交易室经理肖波告诉理财周报记者,目前中国内地投资者尚不能看到免费的黄金交易实时行情,投资者在开户后可通过网银、电话银行、柜台等三种方式查询。

  肖波透露,深发展正在与上海黄金交易所沟通,未来投资者有望看到免费的实时行情。
  

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