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财政部援手 减排资金暗引外资

2007年10月13日 14:08 来源: 中国经营报 【字体:


  作者:朱紫云

  王志春终于找到“敢”给他贷款的银行了。

  王志春是山东胜利动力机械有限公司的总经理,他一直在为一个焦化厂煤气发电贷款项目的资金而奔走,之前因为另一个瓦斯发电项目遭到银行拒绝,王志春对银行贷款仍有担心,后来IFC(国际金融公司)帮了他的忙。当然,是通过合作伙伴——兴业银行。王志春的煤气发电项目获得了兴业发放的第一笔能效贷款1600万元。

  这得益于兴业银行与IFC合作在中国首次推出能效融资项目。这笔贷款由兴业银行发放,但IFC向兴业银行提供本金损失分担。目前,双方首期合作(损失分担)额度4.6亿元已基本用完,IFC将于11月启动二期能效融资项目,贷款组合额度将达到26亿元。

  政府搭台

  面对每年上千亿元的节能融资需求,国内商业银行在节能融资市场上几乎是一片“空白”,兴业银行与IFC此时介入,恰逢其时。

  根据统计,以“十一五”规划纲要提出的燃煤工业锅炉改造等十大重点节能工程为基础测算,按节约吨标准煤投资额约1500~2000元计,中国在“十一五”期间的节能投资总额累计可达6000亿元人民币以上,如果以50%的资金来源于银行贷款计算,节能融资市场有3000亿元人民币的信贷需求。

  能效融资是IFC应中国财政部要求与兴业银行等国内银行合作,为中国提高能源效率,利用洁净能源及开发可再生能源项目而打造的融资模式。

  在这一框架下,兴业银行与IFC合作模式是:IFC首期向兴业银行提供2亿元人民币的本金损失分担,以支持最高可达4.6亿元人民币的贷款组合,在4.6亿元这个贷款组合内兴业银行发放的能效贷款,如果发生了损失,IFC将共同承担损失。

  同时,记者了解到,在IFC首期中国能效融资项目下,允许向企业提供5年以内中长期贷款;同时,改变了以往强调通过抵押和担保的方式,适当降低了担保条件;除此之外,根据企业现金流情况,能效融资还可以采用灵活的分期付款方式。

  “我们有个项目委员会,委员会顾问由国家发改委、财政部、外管局和兴业银行总行陈德康副行长等几个部门的司局级干部担任。”徐秋文告诉本报记者。

  财政部之所以力主引入IFC,实际上是希望借用IFC在节能减排能效融资方面的经验。从1997年开始,IFC就已经与捷克、立陶宛、爱沙维尼亚、拉脱维亚等东欧国家合作,2002年底到2003年初又开始在俄罗斯推广能效融资,均取得了不错的效果,为业界称道。

  现状倒逼

  有关方面之所以看中IFC的经验,其实基于一个颇为尴尬的现实:面对国内节能减排上千亿规模的融资需求,金融政策只有对高耗能、高污染项目限批贷款,而对于推动节能减排的项目,所能提供的金融支持却完全是一片空白。

  “中国节能减排目标实际上极大地刺激了这一领域的投融资需求。”徐秋文一针见血。

  对于融资支持政策的缺位,身为企业家的王志春深有体会。

  “原本一家国有商业银行给我们提供700万元的贷款,到后来却把我们的项目认作火电项目,并且根据10万千瓦以下火电必须整改或关闭的规定,强令收回了贷款。”他告诉记者。

  王志春的经历并非个案。业内人士坦言,相对于传统能源项目而言,节能和环保项目规模并不大,开发初期投资收益不明显,而且作为一个新兴业务领域,银行需要面临众多不确定性因素和风险,银行参与节能融资的积极性并不高。

  这恰是财政部费尽周折引入IFC的关键意图所在,即通过IFC所产生的催化效用,以市场化和商业化的手段对中国节能减排市场进行金融支持,催化国内金融机构能够更加广泛的参与其间。

  催化作用

  IFC与兴业银行推行贷款本金分担机制,实际上可以发挥一种杠杆作用,撬动国内金融机构更大规模的资金进入能效市场。

  IFC即将启动的能效贷款总额将达到26亿元。“最快将在11月把正式合同签下来。”徐秋文透露。而兴业银行表示将在“十一五”期间发放总额100亿元人民币的能效贷款。

  “我们跟国内几家主要的股份制银行也正在进行谈判,其他的金融机构也非常有兴趣跟我们做融资项目的合作。”徐秋文表示,“今年年底之前我相信起码可以增加另外一家股份制银行到我们这个团队里。”商业银行所表现出的积极性,与能够获得的种种优惠政策有极大关联。

  而兴业银行给予能效融资优惠措施。兴业银行公司部负责人告诉记者,目前能效贷款项目的利率平均上浮幅度低于正常商贷利率上浮幅度。

  能效融资贷款在各地分行不受新增贷款规模限制,贷款规模控制由总行统一调整。

  实际上,除了银行本身找项目之外,借助地方政府力量,把传统的财政投入与银行融资结合,也能起到四两拨千斤的效果。

  深圳市贸易工业局(简称贸工局)副局长张涞临表示,深圳市对于节能产品和项目发展一直有财政资金扶持,比如由财政提供全额贴息。在兴业银行推出能效贷款后,贸工局为能效融资项目提供贷款额不超过1000万元、时间不超过两年的全额贴息,立即吸引了大量的中小企业。

  如是效果立竿见影:短短几个月,兴业银行深圳分行已筛选目标客户150多家,进入分行审批程序的有8家,已经批准三家企业四个项目能效贷款,贷款金额将近3000万元,3家企业均为融资比较困难的中小企业。

  “今年年底之前我相信起码可以增加另外一家股份制银行到我们这个团队里。”徐秋文向记者透露,这或许是中国政府最愿意看到的一种结局。

  链接:

  兴业银行能效贷款审批流程

  项目上报IFC

  进行合格项目确认

  取得IFC符合能效贷款

  要求的技术意见

  项目上报总、

  分行送审

  项目获得

  总行审批通过

  目前能效融资项目的发放主要有六种模式:

  第一种是节能技术改造项目直接贷款模式;

  第二种是节能服务商或能源合同管理公司融资模式;

  第三种是设备供应商模式;

  第四种是公共事业服务商模式;

  第五种是能效设备供应商增产模式;

  第六种是融资租赁模式。
  

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