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我要买黄金

2007年10月20日 02:17 来源: 华夏时报 【字体:


  主持人:李南 嘉宾:水皮 张卫星

  主持人:今天(17日)我们谈的主题是黄金。最近金价涨势惊人,涨到了750美元一盎司了。我看到一条新闻,广州在国庆之后出现一个卖黄金的高潮,在黄金回购中心,有一个很漂亮的女孩拿了一堆金镯子要卖掉,高抛嘛。

  黄金投资要长期持有

  张卫星:她的心态是错误的。从长期来讲,实物黄金的投资是一定要长期持有,不能打短线。在牛市里,不要轻易地卖出手中的产品。

  主持人:你认为目前黄金正处在大牛市中?

  张卫星:对。

  主持人:1980年的时候黄金852美元一盎司,现在是750美元一盎司,虽然还没有创历史新高,但从走势图看,其涨幅还是挺惊人的。

  水皮:也不惊人,实际上这个走势,差不多跟中国改革开放的历程是相同的。从1978年开始,中国改革开放这么多年来,中国人的钱越来越多,这黄金价格自然就上去了。

  主持人:这是水皮对国际金价走势,作了一个本土化的解释。

  黄金牛市将持续十几年

  张卫星:我认为黄金的牛市要持续十几年。就是从目前往后走还有十多年,金价涨幅会非常高的。

  主持人:那你说,我们要现在买黄金的话,怎么买呢?

  张卫星:在我国,黄金实物投资是从上世纪80年代开始放开的。在此之前,大概有40年我国是不允许民众拥有黄金的。到了90年代,老百姓就开始了一次黄金的消费热潮,买金戒指、金项链等等。

  但是,实际上还是停留在商品层次,黄金有三个属性,就是货币、金融属性和商品。我是从2004年对黄金开始感兴趣并开始研究的。

  水皮:之前,他也是炒股票出身。

  张卫星:我也是炒股票。

  主持人:张卫星有一个理论,就是作为一个家庭一定得买点黄金放着。

  张卫星:这是因为改革开放之后,人们衣食住行的需求逐渐得到满足。现在,人们生活富裕了,当社会开始进入中等富裕社会的时候,就是财富开始积累的时候,黄金的需求就出来了。

  现在是全球性的通胀,在这种情况下,你压箱底儿的财富里面,黄金必然是一个选择。

  金价与亚洲经济复苏正相关

  水皮:我不同意,我觉得这个太平盛世没有必要收藏什么黄金,这是我的第一个观点。第二,我当然认为黄金价格会涨,因为黄金价格涨跟中国经济的持续增长有很大的关系,特别是跟亚洲经济的全面复兴有重大的关系。因为在东亚人的观念中,这是一种摸得着的财富,拿在手里就比较踏实。但我觉得,现在我们的财富还有其他的形式存在,比如股票投资、房地产投资。

  主持人:现在一块5盎司(150多克)重的金条多少钱?

  张卫星:大概3万块钱左右。其实我不是希望你把所有的钱全部投到黄金里面,它实际上是一个配置,就是说中国人现在家庭财产里面有房子、有汽车。

  水皮:没黄金。

  张卫星:有股票、有基金,唯独没有黄金,我觉得整个北京城黄金是空仓的,这是最大的问题。北京是这样,全国各地都是这样。

  什么叫三级藏金计划?

  主持人:据说,你有一个观点,就是家庭里要有黄金,还有个三级藏金计划,什么叫三级藏金计划?

  张卫星:相对欧美这种发达国家普通投资者的持金比例,中国投资者应该是入门级的。如果你要藏黄金的话,10盎司黄金最少。作为经营储备,你应急的时候用。10盎司两根金条6万块钱,大概三五年就能涨到10万块钱,如果出现了世界性的金融危机,30万块钱一根也很正常。

  主持人:怎么就三五年10万块钱?

  张卫星:就跟我们的股市一样,我觉得谁也没想到一年两年时间会涨到6000点。牛市涨起来,到底顶在哪儿很难判断。现在黄金牛市很明显,我们通过理论测算,大概就是再涨3倍,涨到2000美元,也没有任何问题。

  主持人:第二级呢?

  张卫星:就是中产阶层了,该持有50盎司,10根。这一级别的人退休之后,用这些金子自己养老基本上能保证生活的稳定和可靠。最高一级的我觉得应该存200盎司,40根金条,那他可以衣食无忧,不再担心任何的通胀。因为我去过韩国,去过其他一些国家,发现通胀问题是很严重的。

  主持人:黄金是一个非常好的对抗手段,是吧?

  张卫星:是一个非常传统的手段,而且非常有效。

  主持人:水皮有没有想把你的股票卖一点,买一点黄金呢?

  水皮:没有。他刚才说到三级,实际上还有四级。就是如果我有100万以上,我绝对不买实物黄金,我会买5000股山东黄金股票。为什么呢?2006年1月初的时候,山东黄金的股票才11块钱,到年底的时候变成20块钱了,到现在变成180块钱了。

  张卫星:这拨牛市里面,指数涨6倍,山东黄金和中金黄金它们大概涨了20多倍。我看这是因为中国人非常喜欢黄金,但是没有很好的投资渠道,结果把对黄金的热爱,释放到两只黄金股上了,所以这个股票就超常性上涨。

  水皮:如果你这个涨的理论成立的话,我现在也不买实物黄金。为什么呢?既然我去年已经买了山东黄金的股票了,我现在可以减仓等它回调,回调几个月、半年,我再买它。

  主持人:相信比他赚的还是多是吧?

  水皮:弹起来的话,弹性比实物黄金还是足。

  张卫星:这个问题说得非常对,这就是投资人群的问题。黄金的适应性太广了,大街上走100个人,99个人都可以投资黄金,因为它很简单。

  主持人:门槛比较低是吗?

  张卫星:对。

  主持人:我们谈的是黄金投资,它需要一个钱的门槛。但是我要买纸黄金,还没有收藏和运输的麻烦呢。

  纸黄金存在两个缺陷

  张卫星:我觉得纸黄金不是说不好,你要是理解了也可以去做,但它有两个缺陷,第一个就是它数字化了以后,人们就愿意炒作,涨几毛钱几块钱就容易卖掉。从长期的角度来讲,就是牛市里面,你肯定也不能战胜市场,而这种情况是非常多的。所以,我们在公司讲课时就强调,你买回去就把它忘了,扔在家里面,三年五年以后再看,这个效果反而是好的。我们现在很少有回购的,我说你们长期拿着吧,会有很好的回报的。

  主持人:你是怕回购吧,你是卖黄金的,肯定不愿意回购。

  张卫星:这个不用担心,因为我们现在销量很大。

  水皮:他没那么多钱回购。

  张卫星:我不需要钱,你给了我以后,你可能今天刚刚在这卖,下边就有人排着队就把它买走了,我还省了加工费。另外,银行纸黄金制度有点缺陷,就是它和实物黄金是根本不对接的,包括中国银行的,包括其他的,你不可能去要求它提现货。纸黄金实际上不影响国际金价。

  水皮:他说的这种方式,实际上是一种收藏的方式。

  张卫星:对。我发现,中国现在最大的问题就是投资者没有分类。我们今天做节目,可能针对上千万的人。

  主持人:上亿,我们的节目覆盖相当广,澳大利亚人都看我们节目。

  张卫星:你说这些人是不是都适合于炒黄金呢?由于专业原因,100个人里出不了5个人。

  主持人:他们都适合买黄金?

  张卫星:对,也就是说我们现在上亿的人,可能都适合于买黄金,长线持有,保证挣钱。但是,大家都炒黄金,都炒黄金期货,可能有95%的人不适合做衍生品。因为在期货市场里,铁律是1个人赚钱9个人赔钱。

  主持人:你觉得这些东西不适合普通的投资者去玩?

  张卫星:对。

  买黄金要问两个问题

  主持人:我们买实物黄金,一手交钱一手交金是吗?

  张卫星:对,就是特别简单。你只需要问两个问题:一是能不能够回售。对于客户来讲是卖出去,对于我们这个商家来讲是回购,你要了解他是不是双项,双项的就没有问题;第二个双项价差要便宜,越便宜越好。

  主持人:价差,从你这儿买的,跟你回购进来的价差?

  张卫星:对,价差,你们去过外汇市场吗?看看我们银行里面外汇的买入价、卖出价,外汇纸币的买入价、卖出价非常地接近。但是黄金呢,因为有加工成本、有运输成本、有提炼成本,这个成本很高,所以黄金的价差一般都比较高,大概在4%左右。

  主持人:你认为黄金金价大概是在腰部,还是在头部,在颈部?

  张卫星:我觉得启动不久,刚刚没踝关节。它至少还能涨3倍,可能将来金价会非常惊人,因为全中国是空仓的,而且黄金20年来,几乎是没涨的。上世纪80年代的时候一克金价就八九十块钱,现在180,才涨一倍,而其他的所有的物质呢?

  水皮:你恐怕也不能这么乐观,因为1978年以后,金价实际上到过每盎司850美元左右。

  
  

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